Icred Opará FIDC Não-Padronizados Segmento Financeiro RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios do segmento financeiro representados por notas promissórias, notas comerciais, cédulas de crédito bancário, títulos de crédito, dentre outros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.888.490/0001-54
A provisão cobre 77,6% da carteira de R$ 5,67 mi, contra 45,4% há 12 meses. O patrimônio subiu de R$ 48,5 mi para R$ 73,1 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 73,1 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo e da Classe
- 2Pagamento de operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios, Cotas Investidas e Ativos Financeiros de Liquidez (em datas que não sejam Datas de Pagamento)
- 5Pagamento da amortização das Cotas (em Datas de Pagamento)
- 6Pagamento do resgate das Cotas (em liquidação)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referentes aos 3 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades.
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias, Coobrigação do cedente ou de terceiros
Do regulamento de 29/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada3 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 1,7%Carteira líquida de R$ 1,27 mi para um patrimônio de R$ 73,1 mi | −65,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios e de Cotas Investidas em desacordo com a política de investimento da Classe, incluindo os Critérios de Elegibilidade | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 77,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 77,60% | 72,27% | 45,36% |
| Parcelas vencidas | 17,32% | 14,98% | 11,98% |
| Créditos inadimplentes | 0,02% | 0,03% | 20,38% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 448% | 482% | 379% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 5,67 mi |
| Provisão | −R$ 4,40 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,27 mi |
| Títulos e caixa | R$ 191,6 mil |
| Patrimônio | R$ 73,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 143,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 133,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 88,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 94,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 88,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 75,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 347,5 mil | |
| 361 a 720 | R$ 13,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 1,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
C 1,4%D 2,3%E 4,4%F 91,8%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (80,6%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 9,36 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 2,12 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 69,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 5,06 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 2,92 mi | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 19,9 mi | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 3,74 mi | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 4,20 mi | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 0 | R$ 3,99 mi | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 0 | R$ 4,80 mi | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2516 dias2 entregasEntregue em 16/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/26Sem informe
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 18/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 28/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 24/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 24/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 06/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 69,6 mi e subordinada R$ 2,16 mi.
- 17/03/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 11/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 06/05/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 06/05/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Fato relevante | 28/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 5 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 18/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Icred Opará FIDC Não-Padronizados - Segmento Financeiro - de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.888.490/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/01/2022
- Registro
- 14/12/2021
- Crédito
- Não-padronizados
- Distribuição
- Conforme definido em Assembleia
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
- Gestão
- 0,12% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- QI Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal