Icred INSS III FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis vincendos representados por CCB emitidas pelos Devedores em favor do Credor Original.
Dados de setembro de 2026CNPJ 65.347.578/0001-64
Patrimônio de R$ 1,01 bi, +26,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 14,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 14,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 868,5 mi | 85,9% | 14,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 695,9 mi | 68,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 172,6 mi | 17,1% | |
| Mezanino | R$ 117,3 mi | 11,6% | 2,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 82,0 mi | 8,1% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 12,3 mi | 1,2% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 20,1 mi | 2% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 3,01 mi | 0,3% | |
| Subordinada | R$ 25,2 mi | 2,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e Encargos
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos, conforme aplicável
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez, conforme aplicável
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de MTM, conforme aplicável
- 6Aquisição de Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva equivalente ao valor estimado necessário para pagamento dos Encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Reserva equivalente a 0,50% do Patrimônio Líquido, aplicável à Classe, destinada a operações de Refinanciamento ou Renegociação. A Reserva de MTM também é aplicável e é determinada mensalmente conforme o MTM Global das Operações de Derivativos.
Garantias
Direitos reais de garantia, inclusive alienações fiduciárias e cessões fiduciárias, quando integrantes dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 15/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas43 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,3%Carteira líquida de R$ 1,00 bi para um patrimônio de R$ 1,01 bi | +49,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: iCred, fundos exclusivos da iCred ou Partes Relacionadas deixam de deter 100% das Cotas Subordinadas JúniorCláusula 14.1 adicional(xxii) | Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,11% | 0,06% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,02% | 0,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,01 bi |
| Provisão | −R$ 1,09 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,00 bi |
| Títulos e caixa | R$ 11,7 mi |
| Patrimônio | R$ 1,01 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 152,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 45,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 24,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 12,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 132 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 78%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 202,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 100,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 15,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 276,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 109,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 266,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
Outro FI: 3; PF: 2; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2611 diasEntregue em 11/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 22/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 22/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 18/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 18/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/09/2026OfertaAviso ao mercado.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2, Mezanino 3 série 1 e Mezanino 4 série 1.
- 28/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 18/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 18/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 3 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | Anúncio de Início | 22/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Icred INSS III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 65.347.578/0001-64
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/03/2026
- Registro
- 26/02/2026
- Crédito
- Créditos consignados do INSS representados por CCB
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal