Icred INSS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis vincendos representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB) oriundos de empréstimos consignados com desconto em folha de benefícios do INSS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.823.707/0001-15
O patrimônio caiu de R$ 264,5 mi para R$ 180,2 mi em 12 meses. Subordinação de 16,5% e parcelas vencidas em 0,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 16,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 150,5 mi | 83,5% | 16,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 21,4 mi | 11,9% | 4,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 8,34 mi | 4,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição de Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos
- 4Pagamento de Remuneração e Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento de Remuneração e Amortização das Cotas Mezanino
- 6Constituição de Reserva de Liquidez e Reserva de MTM
- 7Amortização Extraordinária das Cotas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Liquidez (0,25% do PL), Reserva de Despesas e Reserva de MTM.
Garantias
Alienação fiduciária, Cessão fiduciária, Consignação em folha de pagamento
Do regulamento de 03/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 16,5% | +1,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,8%Carteira líquida de R$ 176,2 mi para um patrimônio de R$ 180,2 mi | +47,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,54% | 2,21% | 0,95% |
| Parcelas vencidas | 0,55% | 0,46% | 0,16% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 458% | 480% | 589% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 180,8 mi |
| Provisão | −R$ 4,59 mi |
| Carteira líquida | R$ 176,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,44 mi |
| Patrimônio | R$ 180,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 130,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 123,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 111,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 102,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 95,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 87,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 339,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 11,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| Serigy Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 55.261.422/0001-02. SP | 99,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 2,2%C 2,7%D 2,3%E 4,1%F 5,2%G 83,4%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,52 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 6,22 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 9,59 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 9,70 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 3,49 mi | R$ 17,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 12,7 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 8,77 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 10,3 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 9,83 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 15,0 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 12,2 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 9,83 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
88 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 88.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 02/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 09/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado
- 08/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 09/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 03/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/09/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 04/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
26 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 3 com texto | Regulamento | 03/03/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 03/03/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 08/06/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 7 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 02/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Icred INSS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.823.707/0001-15
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/03/2025
- Registro
- 24/10/2024
- Crédito
- Direitos Creditórios Consignados
- Distribuição
- Mensal (9º Dia Útil)
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 0,17% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal