Icred FGTS 2 FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados pelo Originador (Icred Soluções Financeiras S.A.) junto a pessoas físicas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.296.865/0001-67
Patrimônio de R$ 109,7 mi, +1,3% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e Encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento das operações de derivativos
- 4Constituição/recomposição da Reserva de MTM
- 5Aquisição de Direitos Creditórios (durante Período de Investimento)
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos: constituída em Disponibilidades, equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias (encargos do Fundo) referentes aos 6 meses subsequentes. Reserva de MTM: até 1,50% do Patrimônio Líquido (ou mínimo de 2,50% em caso de regulação de portabilidade dos Saques-Aniversário), para pagamento de valores decorrentes de término antecipado de operações de derivativos.
Garantias
Cessão fiduciária sobre Saques-Aniversário do FGTS (Lei 8.036/90 e Resolução CCFGTS 958), Averbação CEF (bloqueio de parte do saldo FGTS do Devedor)
Do regulamento de 18/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas42 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 70% do patrimônio | 92,6%Carteira líquida de R$ 101,6 mi para um patrimônio de R$ 109,7 mi | +22,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido ao término do Período de Investimento inferior a R$ 65.000.000,00 | R$ 109,7 mi | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 109,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 101,7 mi |
| Provisão | −R$ 4,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 101,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,39 mi |
| Patrimônio | R$ 109,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 61 a 90 | R$ 25 | |
| 91 a 120 | R$ 999 | |
| 181 a 360 | R$ 289 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 5,18 mi em 25.561 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
23 em agosto de 2026
Outro: 13; Outro FI: 10.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 30/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- mar/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 908.
- 27/11/2025OfertaAnúncio de início.
- 27/11/2025OfertaAviso ao mercado.
- 27/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/11/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/11/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 24/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/11/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/11/2025OfertaAviso ao mercado.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 3 com texto | Regulamento | 30/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 30/06/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 12 documentos, 11 com texto | Anúncio de Encerramento | 09/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Icred FGTS 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.296.865/0001-67
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/11/2025
- Registro
- 21/10/2025
- Crédito
- CCBs (Cédulas de Crédito Bancário) com garantia de cessão fiduciária sobre Saques-Aniversário do FGTS
- Distribuição
- Mensal (dia 22 de cada mês, após Período de Carência de 9 meses), observada a Ordem de Alocação de Recursos; Data de Resgate em até 150 meses contados da Data da 1ª Integralização de cada subclasse.
- Resgate
- Carência de 270 dias
- Administração
- 0,16% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM