Icred Chopin INSS FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis vincendos representados por Cédulas de Crédito Bancário emitidas pelos Devedores em favor do Credor Original.
Dados de agosto de 2026CNPJ 63.733.796/0001-01
Patrimônio de R$ 1,04 bi, −7,4% em relação a julho de 2026. Subordinação de 15,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 884,7 mi | 84,9% | 15,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 136,5 mi | 13,1% | 2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 115,1 mi | 11% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 21,5 mi | 2,1% | |
| Subordinada | R$ 20,4 mi | 2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e Encargos
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos, conforme aplicável
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez, conforme aplicável
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de MTM, conforme aplicável
- 6Aquisição de Direitos Creditórios, observado o item 7.2 do Anexo Definições Específicas da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Equivalente ao valor estimado necessário para pagamento dos Encargos, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, referentes aos 3 meses subsequentes.; Liquidez: Aplicável e equivalente a 0,50% do Patrimônio Líquido, destinada às operações de Refinanciamento ou Renegociação. A Reserva de MTM também é aplicável; quando o MTM Global for negativo, corresponde ao menor entre 2% do Patrimônio Líquido e 2% do montante notional agregado dos derivativos; quando positivo, é zero.
Do regulamento de 21/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas43 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,7%Carteira líquida de R$ 1,03 bi para um patrimônio de R$ 1,04 bi | +48,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: iCred, fundos exclusivos da iCred ou Partes Relacionadas deixarem de deter 100% das Cotas Subordinadas JúniorDurante o prazo de duração do Fundo.Cláusula 14.1(xxi) adicional | Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,58% | 0,47% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,08% | 0,07% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,03 bi |
| Provisão | −R$ 6,02 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,03 bi |
| Títulos e caixa | R$ 2,65 mi |
| Patrimônio | R$ 1,04 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 240,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 189,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 156,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 115,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 74,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 51,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 46,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 55%bloco com risco |
| Icred Chopin INSS Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Responsabilidade LimitadaCNPJ 63.733.796/0001-01. SP | 37%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 20,8%B 13,0%C 16,9%D 16,4%E 32,9%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 2,84 mi em 21.609 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 3,59 mi | R$ 97,5 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 320,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 99,9 mi | R$ 0 | R$ 4,9 mil |
| dez/2025 | R$ 623,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 3; Outro FI: 2; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
- abr/264 diasEntregue em 04/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 28/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 0 com texto | Regulamento | 28/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 28/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 13/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Icred Chopin INSS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.733.796/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/12/2025
- Registro
- 19/11/2025
- Crédito
- Crédito consignado INSS representado por CCB
- Distribuição
- Toda Data de Referência, conforme o respectivo Apêndice, para Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino; para Cotas Subordinadas Júnior, toda Data de Referência quando não houver Cotas Seniores ou Mezanino em circulação, e somente as Datas de Referência que sejam Datas de Pagamento das demais subclasses enquanto elas estiverem em circulação.
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal