Ibcb Crediário Fundo de Investimento em Direitos Creditórios RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de crédito celebradas por Devedores com a Instituição Financeira Conveniada (BANQI).
Dados de agosto de 2026CNPJ 59.931.773/0001-34
Patrimônio de R$ 6,55 mi, −1,4% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 6,55 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios ao Originador
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Despesas
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Amortização
- 5Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 6Amortização de Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas: montante equivalente aos Encargos estimados para os 12 meses calendário subsequentes. Reserva de Amortização: montante equivalente ao pagamento das Amortizações Programadas de Cotas Seniores previsto para a próxima Data de Amortização.
Garantias
Garantias reais e fidejussórias acessórias às CCBs, Garantias operacionais previstas na própria CCB
Do regulamento de 06/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas32 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 70,3%Carteira líquida de R$ 4,60 mi para um patrimônio de R$ 6,55 mi | +20,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 6,55 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 15,07% | 6,99% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 24,58% | 19,60% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 5,42 mi |
| Provisão | −R$ 817,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 4,60 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,55 mi |
| Patrimônio | R$ 6,55 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 681,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 390,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 133,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 90,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 36,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 141 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Casas Bahia Pay Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 43.167.610/0001-97. SP | 82,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 82,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
B 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/258 diasEntregue em 08/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 20/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 20/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 14/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 15/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- abr/2026DadosPatrimônio sobe 53,3% no mês, para R$ 6,00 mi.
- 24/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 24/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 103% no mês, para R$ 3,91 mi.
- 17/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 12/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 14/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 14/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 20/07/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 20/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ibcb Crediário Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 59.931.773/0001-34
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 16/12/2025
- Registro
- 17/03/2025
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Conforme cronograma de Amortização Programada previsto no Apêndice de cada Série; amortizações extraordinárias mediante deliberação em Assembleia de Cotistas.
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,9% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Intra Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal