IBCB-AF01 FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis performados relativos ao segmento de comércio, originados e vendidos por cedentes que antecipam recursos por meio da venda de duplicatas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.300.525/0001-09
Patrimônio de R$ 1,81 bi, −5,7% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 702,5 mi | 38,8% | 61,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,11 bi | 61,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos da Classe incorridos e não pagos
- 2Remuneração das Cotas Seniores
- 3Resgate das Cotas Seniores
- 4Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 7Aquisição de novos Direitos de Crédito e/ou Ativos Financeiros em observância à Política de Investimento da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Do regulamento de 18/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas4 não se aplicam16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,9%Carteira líquida de R$ 1,81 bi para um patrimônio de R$ 1,81 bi | +49,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário da Classe inferior ao limite mínimo.Verificação pelo período de 90 dias consecutivos.Patrimônio líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00.Cláusula 16.2(iii) | R$ 1,81 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação.Não haver reenquadramento nos termos da Cláusula 4.21.Cláusula 15.1(ii) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Retirada do Rating Corporativo de escala nacional do cotista subordinado.A retirada seja realizada por uma das seguintes agências: Standard & Poors, Moody's ou Fitch Rating.Cláusula 15.1(xvi) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Liquidação antecipada: Alteração do Regulamento que ocasione redução do Índice de Subordinação Júnior.Cláusula 16.2(iv) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Cessação ou renúncia pelos Prestadores de Serviços Essenciais ou pelos demais prestadores de serviço da Classe da prestação dos serviços à Classe.A ocorrência pode se dar a qualquer tempo e por qualquer motivo.Não ter havido substituição por outra instituição de acordo com os procedimentos estabelecidos no Regulamento.Cláusula 15.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 6,95% | 0,50% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 80,21% | 53,57% | 7,55% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,94 bi |
| Provisão | −R$ 134,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,81 bi |
| Títulos e caixa | R$ 3,94 mi |
| Patrimônio | R$ 1,81 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 526,6 mi | |
| 31 a 60 | R$ 903,9 mi | |
| 61 a 90 | R$ 127,3 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Whirlpool S.ACNPJ 59.105.999/0001-86. SP | 10,3%bloco com risco |
| Grupo Casas Bahia S.A.CNPJ 33.041.260/0652-90. SP | 60,9%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 10,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 43,3%B 56,7%
Segmento principal: comercial, varejo (56,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 40,0 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 72,0 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 32,0 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 21,3 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 42,6 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 27,0 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 6,68 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 3,75 mi | R$ 2,13 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 309,6 mil |
| set/2025 | R$ 9,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 13,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 107,1 mi | R$ 0 | R$ 300,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
Outro FI: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
51 nos últimos 24 meses22 assembleias
Entregas
- out/253 diasEntregue em 03/11/2025
- nov/259 diasEntregue em 09/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 20/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 14/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 6,88 mi.
- 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
55 documentos46 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 14 documentos, 13 com texto | Regulamento | 18/08/2026 |
| 22 documentos, 22 com texto | AGE | 14/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 20/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 23/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- IBCB-AF01 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 53.300.525/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/12/2023
- Registro
- 26/12/2023
- Crédito
- Fomento Mercantil
- Resgate
- 1 dias úteis
- Administração
- 0,16% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Intra Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Cla - Clifton Larson Allen Brasil Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal