IB Sigma FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 20.093.858/0001-55
Patrimônio de R$ 272,9 mi, +1,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 69,8% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 69,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 82,4 mi | 30,2% | 69,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 7,97 mi | 2,9% | |
| Sênior, série 3 | R$ 30,7 mi | 11,3% | |
| Sênior, série 4 | R$ 19,7 mi | 7,2% | |
| Sênior, série 5 | R$ 24,0 mi | 8,8% | |
| Mezanino | R$ 38,9 mi | 14,2% | 55,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 14,2 mi | 5,2% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 24,7 mi | 9% | |
| Subordinada | R$ 151,6 mi | 55,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos da Classe/Fundo
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.
Garantias
direitos, garantias, privilégios, preferências, prerrogativas relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 02/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 60% do patrimônio | 69,8% | +9,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 73,3%Carteira líquida de R$ 199,9 mi para um patrimônio de R$ 272,9 mi | +23,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: desenquadramento de Índice de Subordinação | Acima de 60% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 4% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,34% | 9,72% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,24% | 0,23% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 8,73% | 9,52% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 3.857% | 4.222% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 220,5 mi |
| Provisão | −R$ 20,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 199,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 54,1 mi |
| Patrimônio | R$ 272,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,19 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,94 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,56 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,86 mi | |
| 121 a 150 | R$ 415,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 1,09 mi | |
| 181 a 360 | R$ 7,66 mi | |
| 361 a 720 | R$ 82,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 93,9%B 4,6%C 0,9%D 0,3%E 0,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 156,0 mi em 18.202 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 8,25 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (92,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 604,2 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 511,6 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 510,5 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 509,3 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 509,3 mil | R$ 4,01 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 508,5 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 506,8 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 506,3 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 505,7 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 504,4 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 503,7 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 502,6 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
32 em setembro de 2026
Outro FI: 24; PF: 8.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 30/09/2026ComunicadoRelatório.
- 09/09/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 20/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/06/2026ComunicadoRelatório.
- 08/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/03/2026ComunicadoRelatório.
- 02/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/01/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
35 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 02/02/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 20/07/2026 |
| 12 documentos, 4 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 8 documentos, 0 com texto | Relatório | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 20.093.858/0001-55
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/09/2014
- Registro
- 24/04/2014
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- definida nos Apêndices de cada série ou Subclasse
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 20.186,49 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM