IALA FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). IALA FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de IALA FIDC?

Os créditos inadimplentes de IALA FIDC somam 0,51% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito IALA FIDC investe?

A carteira de IALA FIDC está concentrada no segmento Comercial (Varejo), com 65,7% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de IALA FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 4 cedentes identificados para IALA FIDC. O maior concentra 17,0% do bloco sem risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de IALA FIDC?

O gestor de IALA FIDC é TERCON INVESTIMENTOS S.A. O administrador do fundo é MONETAR DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

IALA FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 7,22 mi, +11,3% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

1Pagamento dos Encargos do Fundo
2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
3Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
4Aquisição de Direitos de Crédito

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Maior valor entre o total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido.

Garantias

Garantias reais, Privilégios, Preferências e prerrogativas relacionadas aos Direitos Creditórios

Do regulamento de 04/09/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas9 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	99,6%Carteira líquida de R$ 7,19 mi para um patrimônio de R$ 7,22 mi	+32,6 p.p.	Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos	R$ 7,22 mi		Comparação não verificada
Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio	A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 04/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26
Provisão	0,31%	0,20%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,51%	0,78%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 7,21 mi
Provisão	−R$ 22,0 mil
Carteira líquida	R$ 7,19 mi
Títulos e caixa	R$ 49,0 mil
Patrimônio	R$ 7,22 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 28,5 mil
61 a 90	R$ 5,5 mil
151 a 180	R$ 3,1 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Algarve Importadora e Distribuidora LTDACNPJ 50.053.240/0001-22. SC	17%bloco sem risco
Focus Comercio e Distribuidora LTDACNPJ 52.044.480/0001-96. SP	15,8%bloco sem risco
Chazak VE Ematz Comercial Importadoras e Exportadoras LTDACNPJ 09.609.048/0001-76. SC	15,7%bloco sem risco
Dylan Music do Brasil - Importacao e Exportacao LTDACNPJ 09.310.209/0002-07. SC	10,1%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 98,1%A 1,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,41 mi em 1.141 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, varejo (65,7%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 558,5 mil	R$ 0	R$ 0
jul/2026	R$ 175,0 mil	R$ 0	R$ 0
mai/2026	R$ 1,23 mi	R$ 0	R$ 0
abr/2026	R$ 850,0 mil	R$ 0	R$ 0
mar/2026	R$ 2,64 mi	R$ 0	R$ 0
fev/2026	R$ 39,8 mil	R$ 0	R$ 0
jan/2026	R$ 39,8 mil	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

PF: 2.

Seção: Acontecimentos

13 nos últimos 24 meses

Entregas

out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/25Sem informe
jan/266 dias2 entregasEntregue em 06/02/2026
fev/2612 dias2 entregasEntregue em 12/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 15 dias após o fim do mês

21/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
27/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
04/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
19/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
18/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
15/04/2026Dados2 informes reapresentados (jan e fev de 2026) Espontânea
mar/2026DadosPatrimônio sobe 5.111,4% no mês, para R$ 2,70 mi.
mar/2026DadosEntradas de R$ 2,64 mi no mês, o maior valor desde o início.
09/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
09/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
09/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
09/02/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

6 documentos4 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	09/02/2026
2 documentos, 0 com texto	Demonstrações financeiras	07/08/2026
2 documentos, 2 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	09/02/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Iala Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 62.543.489/0001-03
Situação: Em Funcionamento Normal desde 19/01/2026
Registro: 03/09/2025
Crédito: Multicarteira outros
Distribuição: Conforme pedidos de resgate
Resgate: 30 dias corridos
Administração: 0,3% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
Gestão: 0,35% a.a.
Performance: 0%
Administrador: Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor: Tercon Investimentos S.A.
Custodiante: Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal