Hoverla de Recebíveis de Cartões FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.800.819/0001-90
Patrimônio de R$ 96,4 mi, −15,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 26,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 26,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 70,5 mi | 73,2% | 26,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 11,7 mi | 12,2% | 14,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 14,1 mi | 14,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Pagamento de operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 5Constituição de Reserva de MTM, conforme necessário
- 6Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referentes aos 3 meses subsequentes. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.; Liquidez: Reserva de Amortização mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe: retenção de caixa 15 dias antes das Datas de Pagamento referentes à remuneração das Cotas Seniores e Mezanino e retenção de caixa 45 dias antes das datas de pagamento referentes à amortização programada do principal das Cotas Seniores e Mezanino. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.
Do regulamento de 16/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,7%Carteira líquida de R$ 88,4 mi para um patrimônio de R$ 96,4 mi | +41,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,33% | 0,41% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 21,38% | 20,94% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 89,6 mi |
| Provisão | −R$ 1,19 mi |
| Carteira líquida | R$ 88,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,42 mi |
| Patrimônio | R$ 96,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,72 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,28 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,38 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,81 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,18 mi | |
| 151 a 180 | R$ 4,19 mi | |
| 181 a 360 | R$ 584,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Hubla Tecnologia LimitadaCNPJ 36.062.381/0001-80. SP | 20,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 45,9%A 46,4%B 3,4%C 0,7%D 0,7%F 1,7%G 1,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 22,9 mi em 26.149 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 20,0 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 100,1 mi | R$ 342,0 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
11 em setembro de 2026
Outro FI: 11.
Seção: Acontecimentos
3 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2610 dias2 entregasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 19/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 06/11/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
6 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 19/05/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Anúncio de Início | 06/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Hoverla Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Recebíveis de Cartões - Resp Limitada
- CNPJ
- 62.800.819/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/11/2025
- Registro
- 19/09/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios representados por URs de Cartões
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
- Gestão
- 0%
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- BDR Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal