Housi FIDC de Classe Única Fechada de Resposabilidade Limitada
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de crédito bancário (CCB) convencionais e/ou cédulas de crédito imobiliário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.821.092/0001-50
Patrimônio de R$ 8,80 mi, +0,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 7,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 7,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 8,15 mi | 92,5% | 7,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 655,9 mil | 7,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Juniores (mediante deliberação e desde que o Índice de Subordinação não fique abaixo de 15%)
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento, manter no mínimo 30% do valor futuro da amortização/resgate em Ativos Financeiros com liquidez diária; a partir de 15 dias antes, manter 100%.
Garantias
Alienação fiduciária de imóvel, Seguro fiança, Cessão fiduciária de recebíveis ou contrato de compra e venda, Aval, Fiança prestada por pessoas físicas e/ou jurídicas sócias do projeto vinculado a empresas do mesmo grupo econômico da holding incorporadora
Do regulamento de 23/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 7,5% | −7,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,2%Carteira líquida de R$ 8,82 mi para um patrimônio de R$ 8,80 mi | +33,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Abaixo de 15% em 5 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 7,30% | 7,30% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,77% | 0,74% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 9,51 mi |
| Provisão | −R$ 694,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 8,82 mi |
| Títulos e caixa | R$ 107,7 mil |
| Patrimônio | R$ 8,80 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 73,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 98,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 137,4 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 151,8 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 275,1 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 134,4 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 149,0 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 2,78 mi | R$ 84,9 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 161,4 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 4,41 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,13 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
3 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 13/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- jan/2026DadosPatrimônio sobe 216% no mês, para R$ 6,69 mi.
- jan/2026DadosEntradas de R$ 4,41 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
4 documentos1 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 04/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 13/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Housi FIDC de Classe Única Fechada de Resposabilidade Limitada
- CNPJ
- 58.821.092/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/12/2025
- Registro
- 13/01/2025
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal