Hope FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios, incluindo duplicatas, notas promissórias, cheques, notas comerciais, cédulas de crédito bancário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.415.547/0001-42
Patrimônio de R$ 185,1 mi, −0,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 6,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 6,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 173,2 mi | 93,6% | 6,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 11,9 mi | 6,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário do provisionamento
- 3Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
- 4Aquisição pelo Fundo de Direitos Creditórios, em observância à política de investimento
- 5Pagamento dos Encargos do Fundo
- 6Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário do provisionamento
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Caixa destina-se exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos da Classe, incluindo a Taxa de Administração e a Taxa de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total das despesas e encargos a incorrer nos 90 dias contados da apuração e 1% do Patrimônio Líquido na data de apuração.; Liquidez: A Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate deve ser constituída para prover liquidez aos pagamentos das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino. A partir de 30 dias antes de cada data de pagamento, a Classe deve manter Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, deve manter 100% do valor futuro do pagamento.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 6,4% | −3,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,6%Carteira líquida de R$ 186,2 mi para um patrimônio de R$ 185,1 mi | +33,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Deliberação da Assembleia Especial de Cotistas Subordinados Juniores pela liquidação da ClasseCláusula 13.6(iv) | 6,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento da carteira de AtivosO desenquadramento deve permanecer por mais de 60 Dias Úteis consecutivos.Devem ser considerados os limites aplicáveis à Classe nos termos do Regulamento e das disposições legais e regulatórias em vigor.Cláusula 13.2(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 11,15% | 9,93% | 0,46% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 5,99% | 5,18% | 1,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 209,6 mi |
| Provisão | −R$ 23,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 186,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 858,9 mil |
| Patrimônio | R$ 185,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,24 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,64 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,30 mi | |
| 91 a 120 | R$ 149,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 112,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 29,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 85,4 mil | |
| 361 a 720 | R$ 3,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Agropecuaria das Americas S/ACNPJ 48.239.973/0001-04. RJ | 33,5%bloco com risco |
| LA Vie Private Family Office S.A.CNPJ 43.019.508/0001-44. RJ | 28,6%bloco com risco |
| Gemini Companhia Securitizadora S.ACNPJ 59.292.914/0001-16. SP | 27,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 89,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 35,0%A 13,8%B 11,8%C 3,0%D 8,8%E 24,9%F 0,9%G 1,2%H 0,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,47 mi em 15.857 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (76,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 3; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 13/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/09/2026RegulamentoAnexo.
- 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 24/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 04/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 03/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- 03/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 7 com texto | Regulamento | 13/10/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 07/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 23/03/2026 |
| 7 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 13/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Hope Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 61.415.547/0001-42
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/06/2025
- Registro
- 23/06/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios Não Padronizados
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 17.000 por mês
- Performance
- 0%
- Administrador
- Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Terra Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal