O que é HOLDER FIDC NP?

HOLDER FIDC NP é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). HOLDER FIDC NP investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de HOLDER FIDC NP?

Os créditos inadimplentes de HOLDER FIDC NP somam 53,68% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito HOLDER FIDC NP investe?

A carteira de HOLDER FIDC NP está concentrada no segmento Servicos (Servicos), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de HOLDER FIDC NP?

O gestor de HOLDER FIDC NP é HARBOUR CAPITAL ADMINISTRADORA DE CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. O administrador do fundo é AZUMI DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

HOLDER FIDC NP: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

A provisão cobre 57,3% da carteira de R$ 29,5 mi, contra 56,7% há 12 meses. O patrimônio subiu de R$ 2,59 mi para R$ 13,9 mi no mesmo período.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 13,9 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
3Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas
4Aquisição de Direitos Creditórios
5Aquisição de Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de pagamento de remuneração, amortização, resgate e caixa constituída pela Gestora para adequada liquidez. Reserva monetária para amortização: até 10 dias úteis antes da data de amortização, saldo equivalente a 50% do valor integral; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100%.

Garantias

Coobrigação dos Cedentes e/ou Endossantes (quando prevista nos instrumentos de formalização), Garantias, privilégios, preferências, prerrogativas e ações inerentes aos Direitos Creditórios

Do regulamento de 05/05/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada7 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	90,4%Carteira líquida de R$ 12,6 mi para um patrimônio de R$ 13,9 mi	+23,4 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios sem observância dos Critérios de Elegibilidade e Condições de Cessão	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 05/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Provisão de 57,3% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	57,34%	55,56%	56,71%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	53,68%	51,80%	51,63%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 29,5 mi
Provisão	−R$ 16,9 mi
Carteira líquida	R$ 12,6 mi
Títulos e caixa	R$ 15,5 mi
Patrimônio	R$ 13,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 4,10 mi
31 a 60	R$ 2,87 mi
61 a 90	R$ 2,49 mi
91 a 120	R$ 2,29 mi
121 a 150	R$ 2,09 mi
151 a 180	R$ 1,98 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, março de 2026

Condominio Brasil Beach Cuiaba Home ResortCNPJ 26.768.822/0001-00. MT

10%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 34,8%B 0,5%C 6,7%D 4,4%E 3,5%F 4,7%G 3,8%H 41,7%

Segmento principal: servicos, servicos (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jan/2025	R$ 47,0 mil	R$ 0	R$ 0
jul/2024	R$ 144,3 mil	R$ 0	R$ 0
jun/2024	R$ 361,1 mil	R$ 0	R$ 0
mai/2024	R$ 394,3 mil	R$ 0	R$ 0
abr/2024	R$ 377,0 mil	R$ 0	R$ 0
jan/2024	R$ 39,6 mil	R$ 0	R$ 0
dez/2023	R$ 51,0 mil	R$ 0	R$ 0
nov/2023	R$ 102,0 mil	R$ 0	R$ 0
out/2023	R$ 260,0 mil	R$ 0	R$ 0
set/2023	R$ 186,4 mil	R$ 0	R$ 0
fev/2023	R$ 12,1 mil	R$ 0	R$ 0
dez/2022	R$ 112,4 mil	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

18 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/255 diasEntregue em 05/11/2025
nov/252 diasEntregue em 02/12/2025
dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
jan/262 diasEntregue em 02/02/2026
fev/263 dias2 entregasEntregue em 03/03/2026
mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
abr/266 diasEntregue em 06/05/2026
mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 5 dias após o fim do mês

07/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
07/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
13/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
out/2025DadosPatrimônio sobe 67,5% no mês, para R$ 4,34 mi.
24/09/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado A pedido do regulador
23/09/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado A pedido do regulador
22/09/2025DadosInforme de maio de 2025 reapresentado A pedido do regulador
19/09/2025DadosInforme de março de 2025 reapresentado A pedido do regulador
18/09/2025DadosInforme de fevereiro de 2025 reapresentado A pedido do regulador
17/09/2025DadosInforme de janeiro de 2025 reapresentado A pedido do regulador
ago/2025DadosPatrimônio cai 68,7% no mês, para R$ 1,82 mi.
23/06/2025Dados9 informes reapresentados (jul, ago, set, out, nov e dez de 2024 e mar, abr e mai de 2025) A pedido do regulador

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

16 documentos8 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	07/05/2026
2 documentos, 2 com texto	AGO	24/03/2025
11 documentos, 3 com texto	Demonstrações financeiras	11/08/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	07/05/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Holder Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
CNPJ: 41.341.232/0001-90
Situação: Em Funcionamento Normal desde 15/10/2021
Registro: 11/10/2021
Crédito: Não Padronizado
Distribuição: Condomínio fechado; resgate somente na liquidação do Fundo, com pagamento em até 30 dias contados da liquidação, mediante deliberação em Assembleia Geral. Amortizações podem ser realizadas mediante deliberação em Assembleia Geral.
Administração: 0,33% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
Gestão: 0,2% a.a.
Administrador: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Gestor: Harbour Capital Administradora de Carteiras de Valores Mobiliários LTDA.
Custodiante: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
Auditor: MGI Assurance Auditores Independentes SS
Exercício social: Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal