O que é HBCJ FIDC RL?

HBCJ FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). HBCJ FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de HBCJ FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de HBCJ FIDC RL somam 1,10% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito HBCJ FIDC RL investe?

A carteira de HBCJ FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Credito Pessoal), com 99,8% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de HBCJ FIDC RL?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para HBCJ FIDC RL. O maior concentra 83,5% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de HBCJ FIDC RL?

O gestor de HBCJ FIDC RL é ASAROCK ASSET MANAGEMENT LTDA. O administrador do fundo é QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

HBCJ FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio subiu de R$ 1,03 mi para R$ 1,64 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 1,64 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento de encargos e despesas correntes da Classe Única
2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
3Constituição e manutenção da Reserva de Liquidez
4Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores, observado o Índice de Subordinação Sênior
5Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino, observado o Índice de Subordinação Mezanino
6Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Juniores

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a 1% do Patrimônio Líquido da Classe Única, considerando valor mínimo equivalente a 3 meses de despesas estimadas, constituída por Disponibilidades desde a Data de Integralização Inicial.

Garantias

Não há descrição específica de garantias no documento; os direitos creditórios são adquiridos com todos os direitos, preferências, garantias, prerrogativas, ações e acessórios assegurados ao credor original

Do regulamento de 20/05/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada18 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	83,1%Carteira líquida de R$ 1,36 mi para um patrimônio de R$ 1,64 mi	+16,1 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 22% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 20/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,70%	0,89%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	1,10%	1,63%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 1,37 mi
Provisão	−R$ 9,6 mil
Carteira líquida	R$ 1,36 mi
Títulos e caixa	R$ 303,0 mil
Patrimônio	R$ 1,64 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 4,2 mil
31 a 60	R$ 48
61 a 90	R$ 1,9 mil
91 a 120	R$ 1,7 mil
121 a 150	R$ 1,4 mil
151 a 180	R$ 421
181 a 360	R$ 5,4 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP	83,5%bloco com risco
QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP	83,5%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 83,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

B 0,6%D 8,5%E 13,6%F 77,2%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 329,6 mil em 627 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito pessoal (99,8%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
fev/2026	R$ 498,1 mil	R$ 0	R$ 0
jan/2026	R$ 49,8 mil	R$ 0	R$ 0
nov/2025	R$ 49,8 mil	R$ 0	R$ 0
jul/2025	R$ 547,9 mil	R$ 0	R$ 0
jun/2025	R$ 500,0 mil	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

PF: 1; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

5 nos últimos 24 meses1 assembleia

Entregas

out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
fev/2647 diasEntregue em 16/04/2026
mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
set/260 diasEntregue em 30/09/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

11/09/2026Fato relevanteFato relevante.
01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
nov/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 78.
jul/2025DadosPatrimônio sobe 108,5% no mês, para R$ 1,03 mi.
jul/2025DadosEntradas de R$ 547,9 mil no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

8 documentos3 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
1 documento, 1 com texto	AGE	01/09/2026
1 documento, 1 com texto	Fato relevante	11/09/2026
6 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	12/08/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: HBCJ Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
CNPJ: 57.127.130/0001-07
Situação: Em Funcionamento Normal desde 12/06/2025
Registro: 03/09/2024
Crédito: padronizado
Distribuição: Condomínio fechado - resgate apenas em caso de amortização integral, liquidação antecipada ou término do prazo de duração da Classe Única
Administração: 0,25% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
Gestão: 1,2% a.a.
Performance: 0%
Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Asarock Asset Management LTDA.
Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 30/09

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal