HB Capital FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados nos setores industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.
Dados de setembro de 2026CNPJ 27.326.160/0001-81
Patrimônio de R$ 467,1 mi, +2,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 87,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 87,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 59,1 mi | 12,7% | 87,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 11,5 mi | 2,5% | |
| Sênior, série 2 | R$ 16,3 mi | 3,5% | |
| Sênior, série 3 | R$ 10,7 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 4 | R$ 20,6 mi | 4,4% | |
| Mezanino | R$ 792,3 mil | 0,2% | 87,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 407,2 mi | 87,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Provisionamento de despesas para o mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização de Principal ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização de Principal ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Constituição de reserva 10 dias antes da Data de Pagamento (50%) e 5 dias antes (100%)
Garantias
Alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, Aval, Fiança, Penhor, Cessão fiduciária
Do regulamento de 23/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 87,3% | +37,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,4%Carteira líquida de R$ 459,5 mi para um patrimônio de R$ 467,1 mi | +48,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação Mínimo | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,91% | 8,65% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 6,49% | 6,17% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 504,4 mi |
| Provisão | −R$ 44,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 459,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,26 mi |
| Patrimônio | R$ 467,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 6,69 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,69 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,13 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,70 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,50 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,28 mi | |
| 181 a 360 | R$ 5,85 mi | |
| 361 a 720 | R$ 6,45 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,92 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 1,52 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Fontecred - Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 33.890.605/0001-54. MG | 89%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 85,7%B 1,0%C 7,3%D 0,6%E 0,7%G 1,6%H 3,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 51,1 mi em 77.355 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,61 mi.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (85,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 3,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 5,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 3,98 mi | R$ 995,6 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 8,97 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 6,97 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 3,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 25,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 1,47 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 8,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 550,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 3,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
14 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 6; PF: 4; Outro FI: 4.
Seção: Acontecimentos
34 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 22/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 16/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
- 13/04/2026OfertaAnúncio de início.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 31/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 18/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 23/06/2025 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 16/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 19/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Anúncio de Início | 22/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- HB Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 27.326.160/0001-81
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/08/2017
- Registro
- 12/05/2017
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil
- Distribuição
- Conforme definido nos Apêndices e Suplementos de cada série
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 11.000 por mês
- Custódia
- 0,2%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal