Haoc FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Recebíveis oriundos da prestação de serviços de saúde pelo HAOC a Operadoras de Planos de Saúde e Direitos Creditórios CCB originados de operações de crédito contratadas pelo HAOC junto à Instituição Financeira Parceira.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.998.251/0001-00
Patrimônio de R$ 20,1 mi, −1,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 50,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 50,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 10,0 mi | 49,9% | 50,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 8,54 mi | 42,4% | 7,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,55 mi | 7,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo e da Classe
- 2Operações com derivativos
- 3Reserva de Encargos
- 4Reserva de Amortização
- 5Amortização de Principal e Remuneração Alvo das Cotas Sênior
- 6Amortização de Principal e Remuneração Alvo das Cotas Subordinada Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa dos encargos para os 6 meses subsequentes (Meta Máxima da Reserva de Encargos) e Reserva de Amortização equivalente a 100% do valor necessário para amortização/resgate das Cotas Sênior e Mezanino na Data de Pagamento imediatamente subsequente
Garantias
Coobrigação do Cedente HAOC, garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou terceiros, valores depositados na Conta Garantia CCBs, Conta Vinculada Recebíveis
Do regulamento de 05/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 50,1% | +0,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 84,5%Carteira líquida de R$ 17,0 mi para um patrimônio de R$ 20,1 mi | +17,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer Índice de Subordinação sem reenquadramento | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 70% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 05/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,06% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 13,31% | 13,34% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 17,0 mi |
| Provisão | −R$ 10,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 17,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,19 mi |
| Patrimônio | R$ 20,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,25 mi | |
| 31 a 60 | R$ 12,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Hospital Alemao Oswaldo CruzCNPJ 60.726.502/0001-26. SP | 84,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 91,2%A 2,9%B 6,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 14,6 mi em 154 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 249,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 275,9 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 278,5 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 255,3 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 263,2 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 265,9 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 234,9 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 321,3 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 275,5 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 249,6 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 820,4 mil | R$ 1,09 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 288,2 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Outro FI: 6; PJ Não Financeira: 1; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/266 dias2 entregasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 10,2 mil.
- 23/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 12/09/2025OfertaAnúncio de início.
- 12/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/09/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 12/09/2025 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Início | 12/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Haoc Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 52.998.251/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/09/2025
- Registro
- 24/11/2023
- Crédito
- misto
- Distribuição
- mensal (18º Dia Útil de cada mês)
- Resgate
- Carência de 730 dias
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- H2 Kapital S.A.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal