O que é HAM FIDC RL?

HAM FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). HAM FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de HAM FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de HAM FIDC RL somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito HAM FIDC RL investe?

A carteira de HAM FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de HAM FIDC RL?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para HAM FIDC RL. O maior concentra 65,4% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de HAM FIDC RL?

O gestor de HAM FIDC RL é ANGÁ ADMINISTRAÇÃO DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é BANCO DAYCOVAL S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

HAM FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 183,2 mi, +1,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 31,2% e parcelas vencidas em 2,1% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 31,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 126,0 mi	68,8%	31,2% do patrimônio abaixo dela
Mezanino	R$ 38,5 mi	21%	10,2% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1	R$ 23,3 mi	12,7%
Mezanino 1, série 2	R$ 15,1 mi	8,3%
Subordinada	R$ 18,8 mi	10,2%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe A
2Pagamento de despesas com operações com derivativos
3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
4Pagamento de resgate e/ou amortização das Cotas de titularidade dos Cotistas Dissidentes, nos termos da Resolução CVM nº 175
5Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
6Aquisição de Direitos Creditórios

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída desde a Data da 1ª Integralização, correspondente ao menor valor entre o montante estimado do somatório das despesas e encargos da Classe A incorridos em 3 meses e 0,5% do Patrimônio Líquido da Classe A. É aplicada exclusivamente em Ativos Financeiros e constitui provisão para garantir o pagamento de despesas e encargos.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída ao longo do mês anterior a cada amortização ordinária das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, em montante equivalente à previsão dos pagamentos de juros e amortizações de todas as séries e subclasses em circulação. É aplicada exclusivamente em Ativos Financeiros e assegura o cumprimento pontual das obrigações de pagamento de juros e amortizações, observada a subordinação entre as subclasses.

Garantias

Garantia Multa Rescisória: 100% do valor da multa paga pelo Empregador, Garantia Multa Saldo FGTS: 10% do saldo na conta vinculada do Devedor no FGTS

Do regulamento de 06/10/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

7 comparações não verificadas17 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 9% do patrimônio	31,2%	+22,2 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	65,1%Carteira líquida de R$ 119,2 mi para um patrimônio de R$ 183,2 mi	+15,1 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer dos Índices de Subordinação após realizados os procedimentos previstos no Anexo Descritivo A.Cláusula 15.1(ii)	31,2% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Índice de Perdas Estoque superior a 15% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.As duas condições devem ocorrer conjuntamente.Em 3 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 15.1(x)	31,2% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: O público-alvo das Cotas Subordinadas Júnior previsto no respectivo Apêndice deixar de ser atendido.Cláusula 15.1(xi)	31,2% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Pagamento de resgate e/ou amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com os termos, prazos e condições previstos.Não sanado em até 5 Dias Úteis contados do prazo final do respectivo evento.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do prazo final do respectivo evento.Cláusula 15.1(xiii)	31,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Liquidação antecipada: A Classe A manter Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00.Por 90 dias consecutivos.A Classe A não for incorporada a outra classe de cotas.Cláusula 16.1(ii)	R$ 183,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.		Comparação não verificada
Evento de avaliação: RAET, intervenção, pedido de recuperação judicial ou extrajudicial ou pedido de liquidação extrajudicial da Endossante e/ou do Originador.Cláusula 15.1(i)	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 06/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 2,1% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26
Provisão	0,52%	0,05%
Parcelas vencidas	2,15%	2,23%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	24%	2%

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 119,8 mi
Provisão	−R$ 617,5 mil
Carteira líquida	R$ 119,2 mi
Títulos e caixa	R$ 64,7 mi
Patrimônio	R$ 183,2 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 1,62 mi
31 a 60	R$ 882,5 mil
61 a 90	R$ 71,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP

65,4%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 65,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 2,2%A 84,2%C 12,4%D 1,2%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 746,3 mil em 10.556 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
ago/2026	R$ 42,0 mi	R$ 0	R$ 0
jul/2026	R$ 32,0 mi	R$ 0	R$ 0
jun/2026	R$ 65,9 mi	R$ 0	R$ 0
mai/2026	R$ 30,0 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

23 em setembro de 2026

Outro FI: 21; PJ Não Financeira: 1; Banco: 1.

Seção: Acontecimentos

11 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/25Sem informe
jan/26Sem informe
fev/26Sem informe
mar/26Sem informe
abr/26Sem informe
mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês

08/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
08/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
04/08/2026RegulamentoRegul fdo.
ago/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 57,3 mil.
jun/2026DadosPatrimônio sobe 224,7% no mês, para R$ 98,5 mi.
jun/2026DadosEntradas de R$ 65,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
11/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
11/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
06/05/2026OfertaAnúncio de início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

10 documentos7 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
5 documentos, 3 com texto	Regulamento	08/10/2026
2 documentos, 2 com texto	AGE	08/10/2026
1 documento, 0 com texto	Demonstrações financeiras	21/08/2026
2 documentos, 2 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	11/05/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Ham - Responsabilidade Limitada
CNPJ: 61.942.198/0001-17
Situação: Em Funcionamento Normal desde 06/05/2026
Registro: 28/07/2025
Crédito: Direitos creditórios performados de empréstimos consignados privados do programa Crédito do Trabalhador
Administração: 0,1% a.a., mínimo de R$ 8.500 por mês
Gestão: 0,5% a.a.
Custódia: 0,03%
Performance: 0%
Administrador: Banco Daycoval S.A.
Gestor: Angá Administração de Recursos LTDA.
Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal