GV Home Equity FIDC

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 54.495.443/0001-20

Patrimônio de R$ 188,7 mi, +0,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 55,7% e parcelas vencidas em 4,5% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 188,7 mi, provisão R$ 9,90 mi, 4 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 55,7% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 83,6 mi44,3%55,7% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 2R$ 15,3 mi8,1%
Sênior, série 3R$ 9,24 mi4,9%
Sênior, série 4R$ 6,32 mi3,3%
Sênior, série 5R$ 52,7 mi27,9%
MezaninoR$ 25,8 mi13,7%42,1% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 79,4 mi42,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
  2. 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
  3. 3Constituição e manutenção da Reserva de Liquidez
  4. 4Aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis, com o consequente pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios ao Endossante
  5. 5Aquisição de Ativos Financeiros
  6. 6Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre a estimativa das despesas e encargos dos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, sendo mantida segregadamente em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada pagamento, manutenção de Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, manutenção de 100% do valor futuro do pagamento.

Garantias

Garantia real imobiliária, Garantias relacionadas aos Direitos Creditórios, incluindo as garantias, privilégios, preferências e prerrogativas cedidos com os créditos

Do regulamento de 10/08/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas22 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio94,6%Carteira líquida de R$ 178,5 mi para um patrimônio de R$ 188,7 mi+27,6 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido da Classe Única inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 3 meses consecutivos.Cláusula 12.6(iii)R$ 188,7 miComparação não verificada
Evento de avaliação: Não pagamento de qualquer parcela de amortização das Cotas Seniores nas datas previstas no Suplemento da respectiva série.O inadimplemento não seja sanado no prazo de 15 Dias Úteis.Prazo de cura: 15 Dias Úteis.Cláusula 12.2(i)Os dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 10/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 4,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão5,25%4,77%0,00%
Parcelas vencidas4,49%4,16%1,09%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,26%
Provisão sobre parcelas vencidas117%115%0%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 188,4 mi
Provisão−R$ 9,90 mi
Carteira líquidaR$ 178,5 mi
Títulos e caixaR$ 12,2 mi
PatrimônioR$ 188,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 1,62 mi
31 a 60R$ 1,32 mi
61 a 90R$ 923,7 mil
91 a 120R$ 752,4 mil
121 a 150R$ 655,1 mil
151 a 180R$ 481,1 mil
181 a 360R$ 1,95 mi
361 a 720R$ 760,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP93,8%bloco com risco
BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP93,8%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 93,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 3,3%B 8,3%C 10,0%D 13,7%E 18,6%F 37,5%H 8,6%

Segmento principal: financeiro, imob residencial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 0R$ 3,50 miR$ 0
jun/2026R$ 5,98 miR$ 0R$ 0
abr/2026R$ 13,2 miR$ 0R$ 0
mar/2026R$ 10,8 miR$ 0R$ 0
fev/2026R$ 11,3 miR$ 0R$ 0
jan/2026R$ 29,1 miR$ 9,00 miR$ 0
dez/2025R$ 6,53 miR$ 3,00 miR$ 0
nov/2025R$ 3,93 miR$ 76,9 miR$ 0
set/2025R$ 5,64 miR$ 27,6 miR$ 0
ago/2025R$ 4,60 miR$ 0R$ 0
jul/2025R$ 21,1 miR$ 0R$ 0
jun/2025R$ 16,4 miR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

6 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 6.

Seção: Acontecimentos

52 nos últimos 24 meses16 assembleias

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/255 dias4 entregasEntregue em 05/12/2025
  3. dez/2512 dias3 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
  7. abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
  8. mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
  9. jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
  10. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
  12. set/260 diasEntregue em 30/09/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

  1. 02/10/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  2. 02/10/2026OfertaAnúncio de início.
  3. 29/09/2026Fato relevanteFato relevante.
  4. 29/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
  5. 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 10/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 06/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  10. 06/08/2026RegulamentoRegul fdo.
  11. 08/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  12. jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

46 documentos37 com texto

TipoMais recenteEntregue em
6 documentos, 5 com textoRegulamento10/08/2026
16 documentos, 16 com textoAGE08/09/2026
4 documentos, 4 com textoFato relevante29/09/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
10 documentos, 10 com textoAnúncio de Encerramento02/10/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
GV Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
54.495.443/0001-20
Situação
Em Funcionamento Normal desde 09/04/2024
Registro
27/03/2024
Crédito
Direitos Creditórios
Administração
0,15% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
1% a.a.
Performance
20% do que exceder 100% do CDI; cobrada sobre o que superar 100% do CDI.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
GV Atacama Capital LTDA
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
MGI Assurance Auditores Independentes SS
Exercício social
Termina em 30/04

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal