GV Consignado Privado II FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs), oriundos de empréstimos consignados privados.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.039.922/0001-95
As parcelas vencidas subiram de 3,2% para 5,5% da carteira em setembro de 2026. Patrimônio de R$ 56,3 mi, −30,5% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 16,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 46,7 mi | 83,1% | 16,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 9,54 mi | 16,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata
Garantias
Desconto em folha de pagamento mediante convênio com Empresas Conveniadas, Cobrança extraordinária (extrajudicial e judicial) por meio do Agente de Cobrança
Do regulamento de 16/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 16,9% | +6,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98%Carteira líquida de R$ 55,1 mi para um patrimônio de R$ 56,3 mi | +48 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Abaixo de 10% em 1 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento da carteira de Ativos por mais de 15 Dias Úteis consecutivos | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 5,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 6,31% | 2,89% |
| Parcelas vencidas | 5,50% | 3,22% |
| Créditos inadimplentes | 0,36% | 0,04% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 115% | 89% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 58,9 mi |
| Provisão | −R$ 3,71 mi |
| Carteira líquida | R$ 55,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,23 mi |
| Patrimônio | R$ 56,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,06 mi | |
| 31 a 60 | R$ 949,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 374,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 14,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 11,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 9,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 24,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Banco Paulista S.A.CNPJ 61.820.817/0001-09. SP | 80,6%bloco com risco |
| Banco Paulista S.A.CNPJ 61.820.817/0001-09. SP | 80,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 51,4%C 46,6%D 0,5%H 1,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,94 mi em 2.856 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 26,2 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 12,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 73,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/269 diasEntregue em 09/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPatrimônio cai 30,5% no mês, para R$ 56,3 mi.
- 28/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 26/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 17/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 12,2 mi para R$ 28,0 mi, 30% da carteira.
- 29/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 19/12/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 16/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 29/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 28/07/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 16/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- GV Consignado Privado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 64.039.922/0001-95
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/12/2025
- Registro
- 12/12/2025
- Crédito
- Não padronizado
- Administração
- 0,27% a.a., mínimo de R$ 17.500 por mês
- Gestão
- 2% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- GV Atacama Capital LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal