GV Consignado Privado I Responsabilidade Limitada FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de empréstimos consignados privados concedidos pelo Banco Paulista S.A. e/ou por Parceiros Aprovados a funcionários com vínculo empregatício em Empresas Conveniadas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.516.387/0001-53
Patrimônio de R$ 88,0 mi, −22,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 11,5% e parcelas vencidas em 7,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 11,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 77,9 mi | 88,5% | 11,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 10,1 mi | 11,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento, manter no mínimo 30% do valor futuro em Ativos Financeiros com liquidez diária; a partir de 15 dias antes, manter 100%.
Garantias
Desconto em folha de pagamento (consignado privado)
Do regulamento de 16/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 11,5% | +1,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,5%Carteira líquida de R$ 86,7 mi para um patrimônio de R$ 88,0 mi | +48,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Abaixo de 10% em 1 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento da carteira de Ativos por mais de 15 Dias Úteis consecutivos | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 7,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 11,70% | 7,50% |
| Parcelas vencidas | 7,92% | 6,10% |
| Créditos inadimplentes | 1,69% | 0,21% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 148% | 123% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 98,1 mi |
| Provisão | −R$ 11,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 86,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,36 mi |
| Patrimônio | R$ 88,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,62 mi | |
| 31 a 60 | R$ 2,70 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,46 mi | |
| 91 a 120 | R$ 554,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 23,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 32,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 41,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Banco Paulista S.A.CNPJ 61.820.817/0001-09. SP | 93,7%bloco com risco |
| Banco Paulista S.A.CNPJ 61.820.817/0001-09. SP | 93,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 38,4%C 37,8%D 21,9%F 0,7%G 1,2%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 24,9 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 10,0 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 21,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 38,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 69,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/269 diasEntregue em 09/05/2026
- mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 24/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 15/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 09/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado
- 01/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 28,5 mi para R$ 45,8 mi, 33,1% da carteira.
- 11/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 29/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 16/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 29/04/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 20/07/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 10 documentos, 10 com texto | Anúncio de Encerramento | 24/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- GV Consignado Privado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.516.387/0001-53
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/11/2025
- Registro
- 04/11/2025
- Crédito
- Crédito consignado privado (CCB)
- Administração
- 0,27% a.a., mínimo de R$ 17.500 por mês
- Gestão
- 2% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- GV Atacama Capital LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal