Guardian Warehouse III FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.672.361/0001-02
Patrimônio de R$ 64,2 mi, +4,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 37,5% e parcelas vencidas em 0,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 37,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 40,1 mi | 62,5% | 37,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 8,27 mi | 12,9% | 24,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 15,9 mi | 24,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos, custos e despesas correntes da Classe
- 2Pagamento de despesas com operações com derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 6Pagamento dos encargos, custos e despesas correntes da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída pelo GESTOR e contabilmente provisionada pelo ADMINISTRADOR, mantida em Ativos Financeiros de Liquidez, no menor valor entre 1% do Patrimônio Líquido e 3 meses de despesas e encargos. Também poderão ser constituídas reservas em Ativos Financeiros de Liquidez para potenciais despesas futuras, a critério conjunto do ADMINISTRADOR e do GESTOR.
Garantias
Cessão fiduciária de 10% do saldo da conta vinculada do FGTS do Devedor, quando operacionalmente disponível, devidamente bloqueada perante a CEF, Cessão fiduciária de 100% da multa rescisória do FGTS do Devedor, quando operacionalmente disponível, devidamente bloqueada perante a CEF, acionável em caso de dispensa sem justa causa ou por culpa recíproca ou força maior
Do regulamento de 03/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas29 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 37,5% | +22,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,8%Carteira líquida de R$ 61,5 mi para um patrimônio de R$ 64,2 mi | +45,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer Índice de SubordinaçãoPeríodo contínuo de 10 Dias Úteis contado da data de verificação pelo ADMINISTRADOR ou GESTOR.Cláusula 9.1(xi) | 37,5% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de resgate e/ou amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Anexo e respectivo ApêndiceDesacordo com termos, prazos e condições previstos.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do prazo final do respectivo evento.Cláusula 9.1(xxiv) | 37,5% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00Após 90 dias do início das atividades da Classe.Por período de 90 dias consecutivos.Cláusula 9.2(vii) | R$ 64,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,2% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,29% | 0,14% |
| Parcelas vencidas | 0,86% | 0,61% |
| Créditos inadimplentes | 0,16% | 0,04% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 33% | 23% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 61,7 mi |
| Provisão | −R$ 176,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 61,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,71 mi |
| Patrimônio | R$ 64,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 411,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 139,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 24,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 23,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 20,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 9,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 941 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 92%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 92% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 95,1%B 1,0%C 3,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,02 mi em 72.302 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 22,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 24,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 7,29 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 2,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
PJ Financeira: 2; Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- ago/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 71,8 mil.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 65,9% no mês, para R$ 61,7 mi.
- 30/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 07/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPassam a ser informadas três cotas: sênior R$ 19,1 mi, mezanino R$ 5,53 mi e subordinada R$ 12,5 mi.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 214,5% no mês, para R$ 37,2 mi.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 24,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 15/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 4 com texto | Regulamento | 30/07/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 30/07/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Anúncio de Início | 07/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Warehouse III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.672.361/0001-02
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/12/2025
- Registro
- 14/11/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios de empréstimos consignados privados
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal