Guardian Warehouse em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de operações de crédito (CCBs) concedidas pelo Endossante aos Devedores (Servidores).
Dados de julho de 2026CNPJ 57.779.658/0001-60
Em liquidação desde 29/01/2026.
Último mês com dados: julho de 2026.
O patrimônio subiu de R$ 2,04 mi para R$ 16,6 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em julho de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 16,6 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos e despesas correntes
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a, no mínimo, 6 meses de despesas ordinárias da Classe Única.
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário (CCB), Autorização de débito automático em conta vinculada
Do regulamento de 11/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em julho de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95,7%Carteira líquida de R$ 15,9 mi para um patrimônio de R$ 16,6 mi | +28,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias | R$ 16,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 12,75% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | jul/26 | jun/26 | jul/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,00% | 100,00% | 85,75% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 45,77% | 46,12% | 23,39% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em julho de 2026
| Carteira bruta | R$ 17,2 mi |
| Provisão | −R$ 1,38 mi |
| Carteira líquida | R$ 15,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 758,4 mil |
| Patrimônio | R$ 16,6 mi |
Vencido por atraso, julho de 2026
| até 30 dias | R$ 462,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 462,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 462,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 462,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 462,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 462,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,77 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,34 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2024 | R$ 9,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em julho de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- ago/2515 diasEntregue em 15/09/2025
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2627 diasEntregue em 27/08/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 8.915,3% no mês, para R$ 16,6 mi.
- 29/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 19/11/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 25/08/2025Fato relevanteFato relevante.
- ago/2025DadosProvisão chega a 100% da carteira: R$ 12,8 mi.
- ago/2025DadosPatrimônio cai 84,6% no mês, para R$ 314,2 mil.
- jul/2025DadosProvisão passa de R$ 6,98 mi para R$ 10,6 mi, 85,8% da carteira.
- jul/2025DadosPatrimônio cai 60,6% no mês, para R$ 2,04 mi.
- jun/2025DadosProvisão passa de R$ 3,70 mi para R$ 6,98 mi, 58,7% da carteira.
- jun/2025DadosPatrimônio cai 35,5% no mês, para R$ 5,17 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 11/11/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 29/01/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 25/08/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 11/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Warehouse Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.779.658/0001-60
- Situação
- Em Liquidação desde 29/01/2026
- Registro
- 21/10/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (amortizações programadas)
- Administração
- 0,2% a.a.
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Guardian Gestora LTDA.
- Custodiante
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM