Guardian Multi Consignado XV FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios oriundos de operações de seguridade de saúde realizadas pelo Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.615.626/0001-22
Patrimônio de R$ 126,8 mi, +2,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 25,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 25,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 94,1 mi | 74,2% | 25,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 11,8 mi | 9,3% | 16,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 21,0 mi | 16,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios e aquisição de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 5Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Encargos deve ser mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referente ao mês subsequente. Seus recursos são mantidos em Disponibilidades.; Liquidez: A Reserva de Amortização corresponde a 100% da estimativa do valor necessário para a amortização ou o resgate das Cotas na Data de Pagamento imediatamente subsequente e deve estar constituída até o 2º Dia Útil que antecede a Data de Pagamento. Seus recursos são mantidos em Disponibilidades.
Do regulamento de 26/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 25,8% | +5,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,3%Carteira líquida de R$ 127,2 mi para um patrimônio de R$ 126,8 mi | +33,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de SubordinaçãoNão ocorrer o reenquadramento do Índice de Subordinação nos termos do item 11.6.Cláusula 17.2(a) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento da Reserva de Amortização e/ou da Reserva de EncargosO desenquadramento permanecer por mais de 5 (cinco) dias.Cláusula 17.2(b) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 12% | 5% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 127,2 mi |
| Provisão | −R$ 1,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 127,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 278,5 mil |
| Patrimônio | R$ 126,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 7,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Caixa de Assistencia dos Servidores do Estado de Mato Grosso do SulCNPJ 04.311.093/0001-26. MS | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,6%A 99,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 31,8 mi em 41.416 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 988,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,92 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,85 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,33 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,41 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,46 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 716,0 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 169,4 mil | R$ 3,20 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 116,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
Outro FI: 2; Outro: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 20/01/2026OfertaAnúncio de início.
- jan/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- jan/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1.
- 29/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
10 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 2 com texto | Regulamento | 06/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 06/08/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Início | 20/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Multi Consignado XV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.615.626/0001-22
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/12/2025
- Registro
- 11/11/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal