Guardian Multi Consignado XI FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) decorrentes de empréstimos consignados concedidos por Endossantes a Devedores beneficiários/pensionistas do INSS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.624.136/0001-90
Patrimônio de R$ 100,9 mi, −3,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 4,9% e parcelas vencidas em 2,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 4,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 95,9 mi | 95,1% | 4,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 4,94 mi | 4,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2Pagamentos de derivativos (Hedge)
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Pagamento da Remuneração de Sucesso ao Agente de Cobrança
- 7Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe Única, mantida em Disponibilidades
Garantias
Consignação em folha de pagamento (INSS, SIAPE, Forças Armadas), Endosso em preto das CCBs, Direitos e privilégios decorrentes das CCBs
Do regulamento de 03/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas37 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 4,9% | −0,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,8%Carteira líquida de R$ 98,6 mi para um patrimônio de R$ 100,9 mi | +30,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Gestora deixar de deter 50% das Cotas Subordinadas Júnior | Abaixo de 50% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância dos Índices de Subordinação Sintéticos por 10 Dias Úteis consecutivos | Abaixo de 5% em 3 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos após 90 dias da 1ª Integralização | R$ 100,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,77% | 8,13% | 2,34% |
| Parcelas vencidas | 2,57% | 4,17% | 0,35% |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 381% | 195% | 661% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 109,3 mi |
| Provisão | −R$ 10,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 98,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,67 mi |
| Patrimônio | R$ 100,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 381,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 288,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 240,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 231,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 217,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 172,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 903,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 377,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 25,7%A 69,9%C 2,0%D 0,8%E 0,8%F 0,7%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 750,0 mil | R$ 3,97 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 22,1 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 747,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 23,0 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 150,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 250,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 35,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 10,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 16,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 31,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 dias2 entregasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 03/09/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 31/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 02/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 11/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 16/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 11/02/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO | 07/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 16/12/2025 |
| 9 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 30/09/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 31/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Multi Consignado XI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.624.136/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/11/2024
- Registro
- 09/10/2024
- Crédito
- Crédito Consignado (INSS, SIAPE e Forças Armadas)
- Distribuição
- Regime de Caixa - amortização mensal em cada Data de Pagamento após 18 meses da Data da 1ª Integralização
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Gestora LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal