Guardian Multi Consignado IX FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de crédito contratadas por beneficiários ou pensionistas do INSS via empréstimo pessoal.
Dados de agosto de 2026CNPJ 54.827.590/0001-50
O patrimônio caiu de R$ 71,3 mi para R$ 34,7 mi em 12 meses. Subordinação de 38,4% e parcelas vencidas em 2,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 21,4 mi | 61,6% | 38,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 8,29 mi | 23,9% | 14,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 5,07 mi | 14,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo
- 2Reserva de Despesas e Encargos
- 3Operações de Derivativos
- 4Reversões de Operações de Derivativos
- 5Reserva de MTM
- 6Remuneração das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos: equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias (incluindo Taxa de Administração) referentes aos 3 meses subsequentes. Reserva de MTM: aplicável, correspondente ao valor absoluto do MTM Global negativo das Operações de Derivativos. Reserva de Liquidez: não aplicável.
Garantias
Consignação em folha de pagamento do benefício do INSS, Cessão fiduciária, Alienação fiduciária
Do regulamento de 10/12/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas19 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 38,4% | +23,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95,3%Carteira líquida de R$ 33,1 mi para um patrimônio de R$ 34,7 mi | +28,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/12/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,37% | 9,36% | 4,10% |
| Parcelas vencidas | 2,47% | 2,24% | 0,55% |
| Créditos inadimplentes | 0,02% | 0,02% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 379% | 418% | 739% |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 36,5 mi |
| Provisão | −R$ 3,42 mi |
| Carteira líquida | R$ 33,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,91 mi |
| Patrimônio | R$ 34,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 77,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 72,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 76,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 74,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 74,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 68,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 334,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 132,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| BRB Credito Financiamento e Investimento S ACNPJ 33.136.888/0001-43. DF | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 34,1%A 64,8%C 0,4%E 0,4%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 31,9 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,08 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,51 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 5,50 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,32 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,31 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 23,3 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 7,77 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 830,0 mil | R$ 15,0 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em agosto de 2026
Outro FI: 3; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- set/2513 diasEntregue em 13/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 dias2 entregasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- out/2025DadosPatrimônio cai 30,3% no mês, para R$ 50,2 mi.
- 29/09/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 11/09/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 16/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/03/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/03/2025OfertaAviso de modificação de oferta.
- 28/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/12/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 10/12/2024 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO | 14/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 20/03/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 54.827.590/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/09/2024
- Registro
- 22/04/2024
- Crédito
- Crédito Consignado INSS
- Distribuição
- Mensal (toda Data de Referência - 10º dia de cada mês, ou primeiro Dia Útil subsequente)
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Gestora LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal