Guardian Multi Consignado II FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de Cédulas de Crédito Bancário (CCB) emitidas por funcionários públicos e/ou beneficiários do INSS.
Dados de julho de 2026CNPJ 50.115.378/0001-09
Último mês com dados: julho de 2026.
Patrimônio de R$ 128,0 mi, +0,4% em relação a junho de 2026. Subordinação de 16,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 16,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em julho de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 106,8 mi | 83,4% | 16,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 17,5 mi | 13,6% | 2,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,76 mi | 2,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes do Fundo
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 4Meta de Remuneração das Cotas Seniores
- 5Amortização Ordinária de principal das Cotas Seniores
- 6Meta de Remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 1% (um por cento) do patrimônio líquido do Fundo, constituída para pagamento de valores advindos dos Direitos Creditórios Elegíveis não repassados ao Fundo e para garantir o pagamento de eventuais inadimplências. Reserva de Amortização constituída com 45 dias de antecedência para pagamento das amortizações das Cotas.
Garantias
Desconto em folha de pagamento dos Devedores (servidores públicos e beneficiários do INSS), Averbação junto aos Entes Públicos Conveniados, Recompra Obrigatória pelos Cedentes em caso de descumprimento das Condições de Cessão ou Critérios de Elegibilidade, Reserva de Caixa (1% do PL), Reserva de Amortização
Do regulamento de 22/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas38 não verificáveis
| Regra | Em julho de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 16,6% | −3,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,8%Carteira líquida de R$ 125,2 mi para um patrimônio de R$ 128,0 mi | +47,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Pessoas Vinculadas da Cedente/Agente de Cobrança deixarem de possuir 20% das Cotas Subordinadas Júnior após 12 meses | Abaixo de 20% em 10 dos 12 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pessoas Vinculadas do Gestor deixarem de possuir 50% das Cotas Subordinadas Júnior | Abaixo de 50% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 128,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | jul/26 | jun/26 | jul/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 10,51% | 10,69% | 0,87% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 11,00% | 10,26% | 0,70% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em julho de 2026
| Carteira bruta | R$ 139,9 mi |
| Provisão | −R$ 14,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 125,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,13 mi |
| Patrimônio | R$ 128,0 mi |
Vencido por atraso, julho de 2026
| até 30 dias | R$ 1,25 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,78 mi | |
| 61 a 90 | R$ 697,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,24 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,24 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,23 mi | |
| 181 a 360 | R$ 7,36 mi | |
| 361 a 720 | R$ 576,0 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,07 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,57 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,90 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,60 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,65 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,90 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 2,55 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 1,24 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 2,98 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 3,30 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
39 em julho de 2026
Outro FI: 37; PJ Financeira: 1; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- ago/2515 dias2 entregasEntregue em 15/09/2025
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2516 diasEntregue em 16/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2626 diasEntregue em 26/08/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 24/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/06/2026ComunicadoRelatório.
- 30/03/2026ComunicadoRelatório.
- 06/02/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/02/2026ComunicadoRelatório.
- 17/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 17/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 06/10/2025ComunicadoRelatório.
- 16/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/09/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 26/08/2025 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 24/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 06/02/2026 |
| 10 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 9 documentos, 1 com texto | Relatório | 09/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 50.115.378/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 28/03/2023
- Crédito
- Crédito Consignado (CCB)
- Distribuição
- Mensal (dia 30 de cada mês - Data de Pagamento)
- Resgate
- Carência de 540 dias
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 8.400 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Guardian Gestora LTDA.
- Custodiante
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM