Guardian HE em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito decorrentes de operações de crédito imobiliário com garantia de alienação fiduciária de bem imóvel, representados por CCI.
Dados de setembro de 2026CNPJ 66.358.914/0001-37
Patrimônio de R$ 45,9 mi, +13,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 32,8% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 30,8 mi | 67,2% | 32,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 15,1 mi | 32,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2Pagamento de valores devidos em razão de operações de derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e/ou Ativos Financeiros (durante o Período de Investimento)
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores (após Período de Investimento)
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino (após amortização integral das Seniores)
- 7Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior (após amortização integral das Seniores e Mezanino, observado Evento de Avaliação e Subordinações Mínimas)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa correspondente a 3 meses de despesas ordinárias da Classe Única, constituída a partir do 1º mês contado da Data da Primeira Integralização, calculada diariamente pela Gestora e aplicada em Ativos Financeiros.
Garantias
alienação fiduciária de bem imóvel, garantias fidejussórias, seguros MIP (Morte e Invalidez Permanente), seguros DFI (Danos Físicos ao Imóvel)
Do regulamento de 24/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas45 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 32,8% | +2,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98,1%Carteira líquida de R$ 45,0 mi para um patrimônio de R$ 45,9 mi | +31,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cedentes ou controlador deixarem de ser titulares das Cotas Subordinadas Júnior ou constituírem ônus sobre elas | 32,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivos | 32,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,56% | 0,54% |
| Parcelas vencidas | 0,29% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 540% | 237.564.817% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 45,7 mi |
| Provisão | −R$ 711,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 45,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,07 mi |
| Patrimônio | R$ 45,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 131,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 0 | |
| 61 a 90 | R$ 0 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Guardian Sociedade de Credito Direto SACNPJ 63.822.040/0001-39. SP | 70,2%bloco com risco |
| Guardian Warehouse II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade LimitadaCNPJ 60.305.004/0001-00. SP | 29,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 99,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 27,4%A 1,5%B 52,2%C 13,1%D 5,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 18,5 mi em 3.000 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 10,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 29,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 27/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 24/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 14/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
6 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 2 com texto | Regulamento | 24/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Início | 27/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian HE Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 66.358.914/0001-37
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/07/2026
- Registro
- 20/04/2026
- Crédito
- imobiliário com alienação fiduciária (CCI)
- Distribuição
- Regime de Caixa: amortização em cada Data de Pagamento (um Dia Útil após a Data de Verificação - dia 12 de cada mês ou Dia Útil subsequente), observada a ordem de aplicação de recursos
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal