Guardian GDF FIDC RL

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos de crédito decorrentes de operações de crédito concedidas pelo Endossante (BRB) a Servidores do Distrito Federal.

Dados de setembro de 2026CNPJ 51.767.969/0001-23

O patrimônio caiu de R$ 850,7 mi para R$ 475,6 mi em 12 meses. Subordinação de 14,6% e parcelas vencidas em 2,5% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 475,6 mi, provisão R$ 21,5 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 14,6% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 406,2 mi85,4%14,6% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 69,4 mi14,6%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Encargos e despesas correntes da Classe Única
  2. 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios (recebimentos de integralização)
  4. 4Encargos e despesas correntes da Classe Única
  5. 5Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
  6. 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
  7. 7Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior (condicionada à manutenção das Subordinações Mínimas)

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 6 meses de despesas ordinárias da Classe Única, apurada diariamente pela Gestora, constituída a partir do 1º mês contado da Data da 1ª Integralização, aplicada em Ativos Financeiros.

Garantias

Autorização de débito automático em conta bancária do Devedor mantida junto ao Endossante/Cedente (BRB)

Do regulamento de 16/05/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

5 comparações não verificadas37 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 5% do patrimônio14,6%+9,6 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio100,5%Carteira líquida de R$ 477,9 mi para um patrimônio de R$ 475,6 mi+50,5 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas não sanado pelos Cotistas Subordinados em 15 Dias ÚteisAcima de 5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Inobservância das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivosAcima de 5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da 1ª integralizaçãoR$ 475,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Alteração não autorizada da conta de recebimento dos Direitos CreditóriosOs dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 16/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 2,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,31%3,73%Não informado
Parcelas vencidas2,46%2,27%Não informado
Créditos inadimplentes0,32%0,27%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas175%164%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 499,5 mi
Provisão−R$ 21,5 mi
Carteira líquidaR$ 477,9 mi
Títulos e caixaR$ 5,54 mi
PatrimônioR$ 475,6 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 2,16 mi
31 a 60R$ 2,52 mi
61 a 90R$ 879,2 mil
91 a 120R$ 920,1 mil
121 a 150R$ 876,0 mil
151 a 180R$ 524,8 mil
181 a 360R$ 3,37 mi
361 a 720R$ 2,54 mi
721 a 1.080R$ 122,1 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BRB Credito Financiamento e Investimento S ACNPJ 33.136.888/0001-43. DF100%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 54,3%A 36,9%C 8,8%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 64,0 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 7,00 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 36,0 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 41,0 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 35,3 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 38,0 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 42,2 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 49,0 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 37,0 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 45,0 miR$ 0
nov/2025R$ 9,00 miR$ 57,5 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 66,5 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

4 em setembro de 2026

Outro FI: 3; PJ Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

17 nos últimos 24 meses10 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
  3. dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
  4. jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
  5. fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
  6. mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
  9. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

  1. 29/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 01/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 28/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 21/08/2025Dados2 informes reapresentados (jun e jul de 2025) Espontânea
  5. 27/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 30/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  7. 30/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. 22/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 27/12/2024ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
  10. 27/12/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 27/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. 16/12/2024OfertaAnúncio de início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

27 documentos19 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 4 com textoRegulamento30/05/2025
10 documentos, 10 com textoAGE29/10/2025
11 documentos, 3 com textoDemonstrações Financeiras23/09/2026
2 documentos, 2 com textoOutros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes27/12/2024
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Guardian GDF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
51.767.969/0001-23
Situação
Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
Registro
10/08/2023
Crédito
CCBs e Operações de Crédito Parcelado GDF
Distribuição
Amortização mensal das Cotas Seniores até o dia 30 de cada mês (Regime de Caixa); Cotas Subordinadas Júnior amortizadas após resgate integral das Seniores
Administração
0,08% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
1,5% a.a.
Custódia
0,02%
Administrador
Banco Daycoval S.A.
Gestor
Guardian Crédito LTDA.
Custodiante
Banco Daycoval S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal