Guardian FIDC RL
Condomínio aberto. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados nos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário, arrendamento mercantil e serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 40.802.124/0001-05
O patrimônio subiu de R$ 23,5 mi para R$ 46,6 mi em 12 meses. As parcelas vencidas subiram de 1,6% para 3,9% da carteira em setembro de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 47,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 24,6 mi | 52,8% | 47,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 6,67 mi | 14,3% | 32,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 15,3 mi | 32,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Pagamento de resgates de Cotas Seniores
- 3Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamentos de resgates de Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 80% do valor estimado para 1 mês de atividade.
Garantias
Garantias reais, Coobrigação, Acessórios dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 02/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 47,2% | +7,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 85,8%Carteira líquida de R$ 40,0 mi para um patrimônio de R$ 46,6 mi | +18,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 15% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 17,77% | 16,95% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 3,86% | 1,64% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 19,13% | 18,70% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 460% | 1.036% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 48,6 mi |
| Provisão | −R$ 8,64 mi |
| Carteira líquida | R$ 40,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 7,06 mi |
| Patrimônio | R$ 46,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,99 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,03 mi | |
| 61 a 90 | R$ 386,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 726,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 890,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 1,21 mi | |
| 181 a 360 | R$ 3,89 mi | |
| 361 a 720 | R$ 60,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Christopher de O. Leonhardt LTDACNPJ 47.948.315/0001-29. RS | 10,8%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 66,9%B 18,6%C 14,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,63 mi em 1.218 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 847,1 mil.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (52,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 507,5 mil |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 23,0 mil |
| jul/2026 | R$ 331,1 mil | R$ 0 | R$ 332,4 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 38,0 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,27 mi |
| abr/2026 | R$ 3,40 mi | R$ 0 | R$ 1,52 mi |
| mar/2026 | R$ 2,20 mi | R$ 0 | R$ 8,3 mil |
| fev/2026 | R$ 2,69 mi | R$ 0 | R$ 10,2 mil |
| jan/2026 | R$ 4,50 mi | R$ 0 | R$ 2,02 mi |
| dez/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 518,9 mil |
| nov/2025 | R$ 3,25 mi | R$ 0 | R$ 12,3 mil |
| set/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 381,4 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
12 em setembro de 2026
Outro FI: 12.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/2611 dias2 entregasEntregue em 11/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/07/2026Dados51 informes reapresentados (fev de 2022 a abr de 2026) Espontânea
- 15/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 02/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2025DadosEntradas de R$ 5,00 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 11/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/08/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 02/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 02/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 15/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 11/08/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Fundo de Investimento em Direitos Creditóriosresponsabilidade Limitada
- CNPJ
- 40.802.124/0001-05
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/02/2022
- Registro
- 18/06/2021
- Crédito
- Multicedente/Multisacado
- Distribuição
- Incorporação de resultados ao patrimônio; resgate conforme solicitação.
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- KP Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal