Guardian Consignado Federal FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de CCBs emitidas eletronicamente por servidores públicos, aposentados ou pensionistas federais.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.159.963/0001-90
A provisão cobre 62,1% da carteira de R$ 3,01 mi, contra 0% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 177,0 mi para R$ 1,24 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 1,24 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2pagamentos dos valores devidos nos termos das operações de derivativos celebradas pelo Fundo/Classe Única
- 3constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4aquisição de Ativos Financeiros
- 5pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
- 6pagamentos dos valores devidos nos termos das operações de derivativos celebradas pelo Fundo/Classe Única
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída a partir do primeiro mês contado da Data da 1ª Integralização, apurada diariamente e equivalente a no mínimo 6 meses de despesas ordinárias da Classe Única; destinada ao pagamento de encargos e despesas.
Do regulamento de 30/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada44 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92,1%Carteira líquida de R$ 1,14 mi para um patrimônio de R$ 1,24 mi | +25,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 62,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 62,14% | 56,20% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 13,85% | 12,29% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,93% | 3,94% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 449% | 457% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 3,01 mi |
| Provisão | −R$ 1,87 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,14 mi |
| Títulos e caixa | R$ 362,1 mil |
| Patrimônio | R$ 1,24 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 53,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 35,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 38,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 38,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 38,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 42,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 288,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BRB Credito Financiamento e Investimento S ACNPJ 33.136.888/0001-43. DF | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 20,4%A 1,5%E 78,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,23 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,48 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,13 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,92 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 128,7 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 12,2 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 31,8 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 151,1 mi | R$ 152,8 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 17,7 mi | R$ 20,2 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 176,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 dias2 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 dias2 entregasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/09/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 07/07/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 1,25 mi para R$ 1,93 mi, 62% da carteira.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 81,6% no mês, para R$ 870,1 mil.
- 29/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- mai/2026DadosProvisão passa de R$ 993,5 mil para R$ 1,25 mi, 37,5% da carteira.
- 30/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- abr/2026DadosPatrimônio cai 30,4% no mês, para R$ 6,44 mi.
- fev/2026DadosPatrimônio cai 91,5% no mês, para R$ 11,8 mi.
- nov/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 66,1 mil.
- 08/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 08/10/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 29/05/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Encerramento | 11/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Guardian Consignado Federal FIDC Resp Limitada
- CNPJ
- 62.159.963/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/08/2025
- Registro
- 11/08/2025
- Crédito
- CCBs Lastro de empréstimos consignados federais
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1,15% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal