GTCS FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de (i) operações de empréstimo pessoal formalizadas por CCBs.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.107.628/0001-08
Patrimônio de R$ 146,4 mi, +1,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 15,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 62,3 mi | 42,6% | 57,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 84,1 mi | 57,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3Amortização/resgate e remuneração das Cotas Seniores até o Benchmark Sênior
- 4Amortização/resgate e remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino até o Benchmark Mezanino
- 5Amortização/resgate e remuneração das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a no mínimo 1 mês de despesas ordinárias da Classe Única, mantida em Ativos Financeiros
Garantias
CCBs com cláusula mandato, Acordos de novação e confissão de dívida, Notas Comerciais
Do regulamento de 16/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada2 não se aplicam15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 100,5%Carteira líquida de R$ 147,1 mi para um patrimônio de R$ 146,4 mi | +33,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 70% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de amortização/resgate de subordinadas em desacordo com o Regulamento | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Alterações graves nas condições econômicas/regulatórias | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 15,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 41,15% | 41,23% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 15,95% | 15,58% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 19,63% | 19,64% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 258% | 265% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 250,0 mi |
| Provisão | −R$ 102,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 147,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,30 mi |
| Patrimônio | R$ 146,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 13,8 mi | |
| 31 a 60 | R$ 6,73 mi | |
| 61 a 90 | R$ 6,94 mi | |
| 91 a 120 | R$ 7,09 mi | |
| 121 a 150 | R$ 6,91 mi | |
| 151 a 180 | R$ 6,90 mi | |
| 181 a 360 | R$ 39,6 mi | |
| 361 a 720 | R$ 963,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 62,5%B 27,1%C 6,4%D 2,8%E 1,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 26,1 mi em 148.277 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,73 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 12,8 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,82 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,92 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 4,63 mi | R$ 10,9 mi | R$ 17,5 mil |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,88 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,70 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,81 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 3,86 mi | R$ 56,0 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 10,6 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 2,96 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 9,93 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
PF: 9; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2535 diasEntregue em 04/02/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/264 dias2 entregasEntregue em 04/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 09/09/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2026) Espontânea
- 05/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 29/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 86,3 mi.
- 22/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/05/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- mai/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 2.
- mar/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 22/05/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 05/05/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 05/05/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/12/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- GTCS Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 57.107.628/0001-08
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/12/2024
- Registro
- 02/09/2024
- Crédito
- CCB, Acordos e Notas Comerciais
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização programado em cada Suplemento por série
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- H2 Kapital S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM