Grupo Casas Bahia FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios GCB oriundos de operações de crédito celebradas por Devedores com a Instituição Financeira Conveniada (BMP).

Dados de setembro de 2026CNPJ 52.667.588/0001-35

A provisão cobre 84,1% da carteira de R$ 145,1 mi, contra 26,5% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 181,0 mi para R$ 61,5 mi no mesmo período.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 61,5 mi, provisão R$ 122,0 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos Encargos
  2. 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas (12 meses de encargos futuros)
  3. 3Constituição/recomposição da Reserva de Amortização (próxima amortização programada de Cotas Seniores)
  4. 4Pagamento de resgate de Cotas Dissidentes
  5. 5Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Seniores
  6. 6Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Mezanino

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas (12 meses de encargos futuros) e Reserva de Amortização (próxima amortização programada de Cotas Seniores)

Garantias

Garantias reais e fidejussórias acessórias às CCBs, Garantias operacionais previstas na CCB

Do regulamento de 22/04/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas33 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio37,5%Carteira líquida de R$ 23,1 mi para um patrimônio de R$ 61,5 mi−29,5 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividadesR$ 61,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 20% do patrimônioA divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Provisão de 84,1% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão84,10%78,57%26,53%
Parcelas vencidas29,72%24,17%0,41%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas283%325%6.482%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 145,1 mi
Provisão−R$ 122,0 mi
Carteira líquidaR$ 23,1 mi
Títulos e caixaR$ 29,6 mi
PatrimônioR$ 61,5 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 7,36 mi
31 a 60R$ 4,89 mi
61 a 90R$ 6,14 mi
91 a 120R$ 6,73 mi
121 a 150R$ 5,75 mi
151 a 180R$ 2,95 mi
181 a 360R$ 8,88 mi
361 a 720R$ 419,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
jul/2026R$ 0R$ 14,0 miR$ 0
jun/2026R$ 2,50 miR$ 9,93 miR$ 0
mai/2026R$ 1,00 miR$ 19,0 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 19,1 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 10,5 miR$ 0
fev/2026R$ 6,00 miR$ 2,00 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 2,34 miR$ 0
dez/2025R$ 2,00 miR$ 2,45 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 2,11 miR$ 0
out/2025R$ 5,00 miR$ 2,56 miR$ 0
set/2025R$ 1,00 miR$ 7,95 miR$ 0
ago/2025R$ 15,0 miR$ 12,3 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

Outro FI: 1.

Seção: Acontecimentos

20 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
  2. nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
  3. dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
  4. jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
  7. abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
  8. mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
  9. jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
  10. jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
  11. ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
  12. set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

  1. ago/2026DadosPatrimônio cai 61,9% no mês, para R$ 60,9 mi.
  2. 06/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  3. 06/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 25/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  5. 12/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  6. mar/2026DadosProvisão passa de R$ 105,5 mi para R$ 129,7 mi, 66,2% da carteira.
  7. 02/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  8. dez/2025DadosProvisão passa de R$ 65,4 mi para R$ 82,6 mi, 51,1% da carteira.
  9. 26/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
  10. 29/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 29/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. mar/2025DadosPatrimônio sobe 694,5% no mês, para R$ 81,3 mi.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

20 documentos13 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 4 com textoRegulamento06/05/2026
5 documentos, 5 com textoAGE06/05/2026
9 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
2 documentos, 2 com textoInstrumento Particular de Emissão de Cotas26/09/2025
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Grupo Casas Bahia Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
52.667.588/0001-35
Situação
Em Funcionamento Normal desde 31/10/2024
Registro
25/10/2023
Crédito
Crédito Pessoal
Distribuição
Condomínio fechado; distribuição exclusivamente mediante amortização e/ou resgate de Cotas
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
0,75% a.a.
Custódia
0%
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
Gestor
Polígono Capital LTDA
Custodiante
Banco BTG Pactual S/A
Auditor
Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/10

Perguntas frequentes

Fontes: CVM