Grupo Affix Multissetorial FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis e Ativos Financeiros, com estratégia de revolvência.
Dados de setembro de 2026CNPJ 43.702.427/0001-44
O patrimônio subiu de R$ 11,6 mi para R$ 17,9 mi em 12 meses. Subordinação de 68,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 68,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 5,62 mi | 31,4% | 68,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 5,71 mi | 31,9% | 36,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,56 mi | 36,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das taxas, despesas e encargos de responsabilidade da Classe, inclusive despesas incorridas com a aquisição e cobrança dos Direitos Creditórios Adquiridos
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado das taxas, despesas e encargos de responsabilidade da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores em circulação, conforme Meta de Remuneração definida no Apêndice
- 4Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos em circulação, conforme Meta de Remuneração definida no respectivo Apêndice da Subclasse
- 6Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos, observada a ordem de preferência entre as subclasses
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado das taxas, despesas e encargos de responsabilidade da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento; e, se aplicável, provisionamento para despesas de liquidação e extinção da Classe, em valores compatíveis com essas despesas.; Liquidez: Reserva monetária para o próximo resgate: até 10 dias úteis antes de cada data de resgate, saldo equivalente a 50% do valor integral de resgate atualizado; até 5 dias úteis antes de cada data de pagamento ou data de resgate, saldo equivalente a 100% do valor integral de resgate atualizado.
Do regulamento de 27/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | 68,6% | +18,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 80,4%Carteira líquida de R$ 14,4 mi para um patrimônio de R$ 17,9 mi | +30,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo.Não houve integralização adicional de Cotas Subordinadas e/ou o Gestor não realizou o Resgate Compulsório para reenquadramento da Classe.O reenquadramento deve ocorrer dentro do prazo estabelecido no Capítulo Décimo.Cláusula 10(i) | Acima de 50% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00.Durante 90 dias consecutivos.Incluem-se os primeiros 3 meses de operação da Classe.Cláusula 10.7(iii) | R$ 17,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 8% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,84% | 10,71% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 14,10% | 13,22% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 16,0 mi |
| Provisão | −R$ 1,57 mi |
| Carteira líquida | R$ 14,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,47 mi |
| Patrimônio | R$ 17,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 661,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 120,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 273,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 148,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 151,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 73,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 46,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 255,4 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 462,9 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 56,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 10%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 79,7%B 6,9%C 0,7%E 3,0%F 1,4%H 8,1%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,31 mi em 2.308 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (37%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 620,3 mil |
| mai/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 255,4 mil |
| abr/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 74,4 mil |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 75,0 mil |
| jan/2026 | R$ 360,0 mil | R$ 0 | R$ 471,6 mil |
| dez/2025 | R$ 140,0 mil | R$ 0 | R$ 270,5 mil |
| nov/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 66,8 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 147,3 mil |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 72,9 mil |
| jun/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 757 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 20,6 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
12 em setembro de 2026
PF: 10; Cota de FIDC: 2.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2615 dias3 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2613 dias2 entregasEntregue em 13/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 02/09/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 28/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/08/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/06/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 29/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/04/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- abr/2026DadosEntradas de R$ 1,99 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 12/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | Regulamento | 28/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 28/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 14/04/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 25/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 02/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Grupo Affix Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial
- CNPJ
- 43.702.427/0001-44
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/07/2022
- Registro
- 30/11/2021
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,02% a.a., mínimo de R$ 1.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,33%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal