Gratiam Flow Multissetorial FIDC RL

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios de natureza diversa, conforme permitido pela regulamentação aplicável, sem target específico.

Dados de setembro de 2026CNPJ 46.929.994/0001-26

Patrimônio de R$ 60,2 mi, −3,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 36,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 60,2 mi, provisão R$ 3,00 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 36,1% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 38,4 mi63,9%36,1% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1R$ 6,28 mi10,4%
Sênior, série 2R$ 32,1 mi53,4%
MezaninoR$ 9,72 mi16,2%20% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 3,78 mi6,3%
Mezanino 2, série 1R$ 4,33 mi7,2%
Mezanino 3, série 1R$ 1,61 mi2,7%
SubordinadaR$ 12,0 mi20%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos da Classe
  2. 2Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
  3. 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa constituídas pela Administradora, sempre que possível, para proporcionar adequada liquidez para obrigações da Classe, pagamento de resgates e gerenciamento geral de liquidez

Garantias

Aval, Devedor Solidário, Fiança, Alienação Fiduciária, Hipoteca, Penhor, Garantias fidejussórias, Garantias reais, Operações sem garantia

Do regulamento de 26/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas6 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio36,1%+6,1 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio88,4%Carteira líquida de R$ 53,2 mi para um patrimônio de R$ 60,2 mi+38,4 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 sem incorporação a outro FIDCR$ 60,2 miComparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 26/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão5,34%4,26%0,61%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes14,72%22,83%1,47%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 56,2 mi
Provisão−R$ 3,00 mi
Carteira líquidaR$ 53,2 mi
Títulos e caixaR$ 6,63 mi
PatrimônioR$ 60,2 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 605,1 mil
31 a 60R$ 12,5 mil
61 a 90R$ 4,63 mi
91 a 120R$ 1,05 mi
121 a 150R$ 203,4 mil
151 a 180R$ 255,4 mil
181 a 360R$ 1,49 mi
361 a 720R$ 9,2 mil
721 a 1.080R$ 9,3 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2024

CNPJ 99.999.999/9999-9812,5%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 82,8%B 0,7%C 2,4%E 8,6%F 1,7%G 0,5%H 3,3%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 37,5 mi em 978 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 342,4 mil.

Segmento principal: servicos, servicos (43,8%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 4,53 miR$ 0R$ 7,41 mi
ago/2026R$ 15,1 miR$ 0R$ 14,6 mi
jul/2026R$ 9,46 miR$ 0R$ 9,99 mi
jun/2026R$ 5,20 miR$ 0R$ 1,94 mi
mai/2026R$ 3,99 miR$ 0R$ 1,78 mi
abr/2026R$ 3,24 miR$ 0R$ 70,0 mil
mar/2026R$ 1,99 miR$ 0R$ 0
fev/2026R$ 119,5 milR$ 0R$ 4,92 mi
jan/2026R$ 2,99 miR$ 0R$ 3,24 mi
dez/2025R$ 4,73 miR$ 0R$ 2,72 mi
nov/2025R$ 750,7 milR$ 0R$ 12,0 mil
out/2025R$ 1,30 miR$ 0R$ 7,0 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

21 em setembro de 2026

Cota de FIDC: 9; Outro FI: 9; PF: 2.

Seção: Acontecimentos

49 nos últimos 24 meses14 assembleias

Entregas

  1. out/2511 dias2 entregasEntregue em 11/11/2025
  2. nov/2510 dias2 entregasEntregue em 10/12/2025
  3. dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
  4. jan/2613 dias3 entregasEntregue em 13/02/2026
  5. fev/269 dias3 entregasEntregue em 09/03/2026
  6. mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
  7. abr/2615 dias3 entregasEntregue em 15/05/2026
  8. mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
  9. jun/2615 dias3 entregasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/2611 dias2 entregasEntregue em 11/08/2026
  11. ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
  12. set/267 diasEntregue em 07/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

  1. 24/08/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 18/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
  3. ago/2026DadosEntradas de R$ 15,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
  4. 30/07/2026Dados3 informes reapresentados (dez de 2022 a fev de 2023) A pedido do regulador
  5. 27/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  6. 27/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  7. 23/07/2026Dados8 informes reapresentados (mar a out de 2023) A pedido do regulador
  8. 17/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  9. 15/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado
  10. 01/07/2026Dados30 informes reapresentados (nov de 2023 a abr de 2026) A pedido do regulador
  11. jul/2026DadosEntradas de R$ 9,46 mi no mês, o maior valor desde o início.
  12. 30/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

35 documentos27 com texto

TipoMais recenteEntregue em
9 documentos, 9 com textoRegulamento27/07/2026
14 documentos, 14 com textoAGE30/06/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
2 documentos, 2 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento27/07/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada
CNPJ
46.929.994/0001-26
Situação
Em Funcionamento Normal desde 08/12/2022
Registro
24/10/2022
Crédito
Multissetorial
Distribuição
Diária, mediante solicitação do cotista, sem período de carência
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,4% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Administrador
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
GRID Gestora de Recursos Ltda.
Custodiante
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/10

Perguntas frequentes

Fontes: CVM