GPC FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de empréstimos consignados concedidos pelos Endossantes a Devedores pessoas físicas com vínculo empregatício ativo com Empregadores privados.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.453.304/0001-24
Patrimônio de R$ 103,1 mi, +2,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 33% e parcelas vencidas em 4,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 33% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 69,1 mi | 67% | 33% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 19,6 mi | 19,1% | 14% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 17,0 mi | 16,5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,65 mi | 2,6% | |
| Subordinada | R$ 14,4 mi | 14% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos, custos e despesas correntes da Classe
- 2Pagamento de despesas com operações com derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 6Pagamento dos encargos, custos e despesas correntes da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída pelo Gestor e contabilmente provisionada pelo Administrador, mantida em Ativos Financeiros de Liquidez no menor valor entre 1% do Patrimônio Líquido e três meses de despesas. Também poderão ser constituídas reservas para potenciais despesas judiciais e extrajudiciais previstas no item 3.2.2.; Liquidez: A Reserva de Caixa deve ser preservada e mantida em Ativos Financeiros de Liquidez no menor valor entre 1% do Patrimônio Líquido e três meses de despesas.
Garantias
Cessão fiduciária de 10% do saldo da conta vinculada do FGTS do Devedor, quando operacionalmente disponível, devidamente bloqueada perante a CEF, Cessão fiduciária de 100% da multa rescisória do FGTS, quando operacionalmente disponível, devidamente bloqueada perante a CEF, acionável nos casos de dispensa sem justa causa, culpa recíproca ou força maior
Do regulamento de 25/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas32 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 33% | +23 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,5%Carteira líquida de R$ 91,2 mi para um patrimônio de R$ 103,1 mi | +38,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer Índice de SubordinaçãoPeríodo contínuo de 10 Dias Úteis, contado da verificação pelo Gestor.Cláusula 9.1(x) | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de resgate e/ou amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Anexo e ApêndiceDesacordo com termos, prazos e condições previstos.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do prazo final do evento.Cláusula 9.1(xxiii) | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Originador deixar de possuir pelo menos 50% do total das Cotas Subordinadas JúniorIndividualmente ou por meio de seu Grupo Econômico.Período superior a 10 Dias Úteis.Cláusula 9.1(xxiv) | Abaixo de 50% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00Após 90 dias do início das atividades da Classe.Por 90 dias consecutivos.Cláusula 9.2(vii) | R$ 103,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 3,31% | 1,70% |
| Parcelas vencidas | 4,09% | 2,76% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 81% | 62% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 94,3 mi |
| Provisão | −R$ 3,12 mi |
| Carteira líquida | R$ 91,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 13,4 mi |
| Patrimônio | R$ 103,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,72 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,14 mi | |
| 61 a 90 | R$ 521,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 236,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 157,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 79,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 54,2%bloco com risco |
| Celcoin Securitizadora S.A.CNPJ 32.999.353/0001-33. SP | 23,7%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 13,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 91,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 1,8%A 77,4%B 2,2%C 10,5%D 5,6%E 1,2%F 0,8%G 0,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,52 mi em 51.750 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 15,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 16,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 35,7 mi | R$ 1,55 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 5,68 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 4,78 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 10,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
35 em setembro de 2026
Outro FI: 34; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 03/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
- 23/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 154,7% no mês, para R$ 58,9 mi.
- mai/2026DadosEntradas de R$ 35,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 06/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 8,6 mil.
- fev/2026DadosPassam a ser informadas três cotas: sênior R$ 6,95 mi, mezanino R$ 2,03 mi e subordinada R$ 2,29 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 4 com texto | Regulamento | 23/06/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 23/06/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Encerramento | 03/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- GPC Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.453.304/0001-24
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/01/2026
- Registro
- 31/10/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios decorrentes de empréstimos consignados privados representados por CCBs
- Distribuição
- Amortizações mensais para as Cotas Seniores e as Cotas Subordinadas Mezanino, nas datas e condições dos respectivos Suplementos; as Cotas Subordinadas Júnior somente serão resgatadas na liquidação da Classe.
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal