GP7 Crédito Especial Rec Comerciais FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por Documentos Comprobatórios.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.915.937/0001-07
Patrimônio de R$ 9,12 mi, +28,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 41,5% e parcelas vencidas em 1,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 41,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 5,33 mi | 58,5% | 41,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 3,22 mi | 35,3% | 6,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 569,1 mil | 6,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento da Meta de Amortização relativa às Cotas Seniores que porventura não tenha sido realizado nas Datas de Pagamento anteriores
- 4Pagamento da Meta de Amortização relativa às Cotas Mezanino que porventura não tenha sido realizado nas Datas de Pagamento anteriores
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 6Aquisição de novos Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos constituída a partir da Data da 1ª Integralização, em valor aproximado equivalente a 3 meses de despesas ordinárias da Classe, considerando a Taxa de Gestão e a Taxa de Administração, para cobertura dos Encargos e despesas da Classe.; Liquidez: Reserva de Liquidez constituída a partir da Data da 1ª Integralização, equivalente a 100% do valor da parcela imediatamente subsequente do Índice Referencial das Cotas; a partir do 52º mês contado da Data da 1ª Integralização, equivalente a 100% do valor da parcela imediatamente subsequente do Índice Referencial e da Meta de Amortização, acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência da próxima Data de Pagamento.
Garantias
Garantias reais prestadas pelos respectivos Devedores ou por terceiros, Garantias fidejussórias prestadas pelos respectivos Devedores ou por terceiros
Do regulamento de 12/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas29 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 41,5% | +16,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,4%Carteira líquida de R$ 8,16 mi para um patrimônio de R$ 9,12 mi | +39,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de SubordinaçãoAusência de regularização.Prazo de cura: 10 Dias Úteis contados a partir do desenquadramento.Cláusula 19.2(xxii) | Abaixo de 25% em 3 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido médio inferior a R$1.000.000,00Período de 90 dias consecutivos.Classe não incorporada a outra classe de Cotas.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 19.2(v) | R$ 9,12 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 3% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 12/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,43% | 0,52% |
| Parcelas vencidas | 1,40% | 0,10% |
| Créditos inadimplentes | 4,59% | 5,07% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 31% | 515% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,19 mi |
| Provisão | −R$ 35,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 8,16 mi |
| Títulos e caixa | R$ 994,7 mil |
| Patrimônio | R$ 9,12 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 326,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 57,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 80,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 978 | |
| 121 a 150 | R$ 3,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 9,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 12,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| GP7 Teixeira de Freitas LTDACNPJ 52.743.871/0001-07. BA | 23,6%bloco com risco |
| GP7 Nordeste Distribuidor de Bebidas LTDACNPJ 33.044.500/0001-84. BA | 20,3%bloco com risco |
| GP7 Nordeste Distribuidor de Bebidas LTDACNPJ 33.044.500/0002-65. BA | 20%bloco com risco |
| GP7 Jequie Distribuidor de Bebidas LTDACNPJ 54.228.357/0001-50. BA | 16,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 4 divulgados do bloco com risco somam 80,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 62,6%A 35,5%D 1,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 18,6 mi em 6.796 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 79,2 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 89,5 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 109,6 mil | R$ 86,1 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 79,3 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 79,9 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 84,7 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 69,4 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 93,9 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 49,6 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 7,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 6; PF: 1; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 09/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 26/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 29/12/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 26/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 24/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
11 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 24/12/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 26/08/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 09/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- GP7 Crédito Especial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Rec Comerciais - Resp Limitada
- CNPJ
- 63.915.937/0001-07
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/12/2025
- Registro
- 03/12/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.500 por mês
- Gestão
- 0,13% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal