Golden Tree Consignado Privado FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados, entre outros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.157.099/0001-21
A provisão cobre 97,6% da carteira de R$ 7,44 mi, contra 10,4% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 9,03 mi para R$ 336,8 mil no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
- 3Remuneração prioritária das Cotas Seniores conforme definida no Suplemento de emissão da respectiva série
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores dos valores aportados ao Fundo por meio de resgate ou amortização da série de Cotas específica
- 5Remuneração prioritária da respectiva Subclasse de Cota Subordinada Mezanino conforme definida no Apêndice de emissão da respectiva Subclasse
- 6Provisionamento de recursos, nas hipóteses de liquidação e extinção do Fundo, para pagamento das despesas relacionadas à liquidação e extinção do Fundo
- 7Pagamento dos valores referentes à amortização e/ou ao resgate das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Desconto direto em folha de pagamento mediante convênios com Empresas Conveniadas, Retenção de proventos da pessoa física emitente junto ao empregador, Retenção de verbas rescisórias em caso de desligamento do Devedor da Empresa Conveniada, observados os limites legais aplicáveis, Mecanismo de retenção de proventos formalizado e aceito por escrito pelo empregador
Do regulamento de 19/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 53,7%Carteira líquida de R$ 180,8 mil para um patrimônio de R$ 336,8 mil | +3,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Classe do Fundo mantiver Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 pelo período de 90 dias consecutivos, e não seja incorporado por outra classe | R$ 336,8 milO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 97,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 97,57% | 68,56% | 10,36% |
| Parcelas vencidas | 5,86% | 4,10% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 56,43% | 57,08% | 25,54% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.666% | 1.674% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 7,44 mi |
| Provisão | −R$ 7,26 mi |
| Carteira líquida | R$ 180,8 mil |
| Títulos e caixa | R$ 452,2 mil |
| Patrimônio | R$ 336,8 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 140,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 128,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 134,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 30,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 19,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 12,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 4,13 mi | |
| 361 a 720 | R$ 35,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| Nest Properties Consultoria e Negocios LTDACNPJ 47.400.441/0001-44. SP | 58%bloco com risco |
| BMS Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 17.826.860/0001-81. CE | 43,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
D 2,7%H 97,3%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| dez/2025 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 985,8 mil |
| nov/2025 | R$ 2,89 mi | R$ 0 | R$ 5,08 mi |
| out/2024 | R$ 2,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 4,14 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
Perfil de cotistas não informado.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 5,04 mi para R$ 7,26 mi, 97,6% da carteira.
- set/2026DadosPatrimônio cai 86,6% no mês, para R$ 336,8 mil.
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 610,7 mil para R$ 4,26 mi, 59,6% da carteira.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 53,7% no mês, para R$ 3,16 mi.
- 19/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 33,3% no mês, para R$ 4,81 mi.
- 06/02/2026ComunicadoRelatório.
- 26/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/11/2025RegulamentoAnexo.
- 18/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
26 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Anexo | 19/11/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 23/03/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 02/09/2025 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Relatório | 06/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Golden Tree Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignado Privado
- CNPJ
- 55.157.099/0001-21
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/07/2024
- Registro
- 16/05/2024
- Crédito
- Crédito Consignado Privado
- Administração
- 0,29% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Administrador
- Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Positiva Investimentos LTDA
- Custodiante
- Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal