GHIA Crédito Corporativo FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados nos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro e de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.498.070/0001-52
O patrimônio subiu de R$ 23,2 mi para R$ 38,4 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota sênior passou a ser informada.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 74,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 9,75 mi | 25,4% | 74,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 13,6 mi | 35,4% | 39,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 15,1 mi | 39,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Junior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios
- 7Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente a 80% do valor estimado para as despesas e encargos referentes a 1 mês de atividade.
Garantias
Garantias reais, Privilégios, Preferências, Prerrogativas relacionadas aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 15/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 74,6% | +34,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 75,6%Carteira líquida de R$ 29,1 mi para um patrimônio de R$ 38,4 mi | +8,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,04% | 0,05% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,62% | 1,78% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 29,1 mi |
| Provisão | −R$ 11,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 29,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,46 mi |
| Patrimônio | R$ 38,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 10,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 10,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 155,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 271,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 11,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 11,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Mirae Asset (Brasil) Corretora de Cambio, Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.CNPJ 12.392.983/0001-38. SP | 10,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,70 mi em 59 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito corporativo (56,6%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mar/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 18,9 mil |
| fev/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 15,1 mil |
| jan/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 3,8 mil |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| jun/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,00 mi |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,00 mi |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,50 mi |
| mar/2024 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
Outro FI: 5.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/264 diasEntregue em 04/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 30/03/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- fev/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- nov/2025DadosProvisão de R$ 163, depois de 16 meses sem provisão.
- 01/10/2025ComunicadoLâmina de oferta de fidc.
- 01/10/2025ComunicadoProspecto.
- 01/10/2025OfertaAnúncio de início.
- 15/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- set/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 11/10/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 15/09/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 15/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 31/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Anúncio de Encerramento | 30/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- GHIA Crédito Corporativo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 51.498.070/0001-52
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 20/07/2023
- Crédito
- Corporativo
- Distribuição
- Amortizações e resgates conforme definido nos Apêndices de cada série.
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- GHIA Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal