Genial Multi Consignados II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra crédito Consignado, mediante aquisição de Direitos Creditórios performados oriundos de Contratos de Crédito Consignado.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.289.833/0001-09
O patrimônio subiu de R$ 15,2 mi para R$ 53,5 mi em 12 meses. Subordinação de 21,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 21,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 41,9 mi | 78,3% | 21,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 11,6 mi | 21,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos, conforme aplicável
- 4Pagamentos referentes a reversões de Operações de Derivativos, conforme aplicáveis
- 5Constituição ou recomposição de Reserva de MTM, conforme aplicável
- 6Durante o Período de Alocação, aquisição de Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 1% do Patrimônio Líquido, mantida desde a 1ª Data de Integralização de Cotas até a liquidação do Fundo, em Disponibilidades, para pagamento de despesas ordinárias identificadas como encargos do Fundo, incluindo a Taxa de Administração.
Do regulamento de 22/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 21,7% | +1,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,8%Carteira líquida de R$ 51,8 mi para um patrimônio de R$ 53,5 mi | +46,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em montantes agregados superiores aos definidos no Regulamento.Os valores pagos em excesso não sejam devolvidos ao Fundo.Inclui, sem limitação, a emissão e integralização de novas Cotas Subordinadas no prazo de 10 Dias Úteis contado da notificação da Administradora aos titulares de Cotas Subordinadas.Prazo de cura: 10 Dias Úteis para emissão e integralização de novas Cotas Subordinadas contados da notificação.Cláusula 12.1(b) | 21,7% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,29% | 2,01% | 1,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,82% | 0,78% | 2,59% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 53,0 mi |
| Provisão | −R$ 1,22 mi |
| Carteira líquida | R$ 51,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,67 mi |
| Patrimônio | R$ 53,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 318,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 63,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 24,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 13,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 3,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 3,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 7,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 45 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Banco Genial S.A.CNPJ 45.246.410/0001-55. RJ | 99,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,11 mi em 19.616 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: agronegocio (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 4,01 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 9,62 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 11,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,35 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 922,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 2,14 mi | R$ 0 | R$ 10,0 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
18 em setembro de 2026
Outro FI: 8; Outro: 5; PF: 4.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2515 dias4 entregasEntregue em 15/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 dias3 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2612 diasEntregue em 12/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 01/06/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- 19/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 18/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 29/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 14/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- jan/2026DadosPatrimônio sobe 56,5% no mês, para R$ 32,4 mi.
- jan/2026DadosEntradas de R$ 11,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 12/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 10/12/2025Dados3 informes reapresentados (ago a out de 2025) Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 29/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 29/04/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 14/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 01/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Genial Multi Consignados II Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 61.289.833/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/08/2025
- Registro
- 12/06/2025
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- Toda Data de Referência, a partir do primeiro mês subsequente ao término do Período de Carência, enquanto as Cotas Seniores não forem integralmente amortizadas; para as Cotas Subordinadas, toda Data de Referência que seja Data de Pagamento das Cotas Seniores enquanto houver Cotas Seniores em circulação e toda Data de Referência após o resgate das Cotas Seniores.
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Plural Investimentos Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal