Garson FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados e/ou a performar (de montante conhecido e emergentes de relações já constituídas).
Dados de agosto de 2026CNPJ 12.254.372/0001-23
Patrimônio de R$ 294,7 mi, +0,4% em relação a julho de 2026. Subordinação de 36,8%.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 36,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 186,2 mi | 63,2% | 36,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 7,05 mi | 2,4% | |
| Sênior, série 11 | R$ 11,3 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 12 | R$ 11,3 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 13 | R$ 24,8 mi | 8,4% | |
| Sênior, série 14 | R$ 20,9 mi | 7,1% | |
| Sênior, série 15 | R$ 10,4 mi | 3,5% | |
| Sênior, série 16 | R$ 971,5 mil | 0,3% | |
| Sênior, série 17 | R$ 8,98 mi | 3% | |
| Sênior, série 18 | R$ 7,90 mi | 2,7% | |
| Sênior, série 19 | R$ 4,72 mi | 1,6% | |
| Sênior, série 2 | R$ 14,0 mi | 4,8% | |
| Sênior, série 20 | R$ 8,94 mi | 3% | |
| Sênior, série 21 | R$ 8,75 mi | 3% | |
| Sênior, série 22 | R$ 6,97 mi | 2,4% | |
| Sênior, série 23 | R$ 12,4 mi | 4,2% | |
| Sênior, série 24 | R$ 5,08 mi | 1,7% | |
| Sênior, série 9 | R$ 21,8 mi | 7,4% | |
| Mezanino | R$ 31,2 mi | 10,6% | 26,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 9,89 mi | 3,4% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 6,82 mi | 2,3% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 5,89 mi | 2% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 8,55 mi | 2,9% | |
| Subordinada | R$ 77,3 mi | 26,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização de Cotas Seniores em circulação
- 4Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino em circulação
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Garantia imobiliária, Garantia de alienação de veículos, Garantia de alienação de embarcações, Garantia de alienação de aeronaves, Alienação de contratos de recebíveis de cartões de crédito, Duplicatas, Alienação fiduciária
Do regulamento de 15/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 36,8% | +6,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 294,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | Não informado | Não informado |
Composição em agosto de 2026
| Títulos e caixa | R$ 43,7 mi |
| Patrimônio | R$ 294,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 5,69 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,05 mi | |
| 61 a 90 | R$ 871,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,92 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,26 mi | |
| 151 a 180 | R$ 822,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 767,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 4,72 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,30 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 3,48 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Banco Guanabara S/ACNPJ 31.880.826/0001-16. RJ | 18,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 18,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 84,2%B 6,4%C 3,3%D 2,0%E 0,9%H 2,9%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 129,8 mi em 22.677 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 4,08 mi.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (27,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,86 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 5,02 mi | R$ 1,84 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 4,01 mi | R$ 50,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 784,2 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 780,2 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 775,8 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 301,6 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 768,0 mil | R$ 558,6 mil |
| dez/2025 | R$ 7,97 mi | R$ 1,02 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 9,96 mi | R$ 1,01 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 912,3 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 904,6 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
86 em agosto de 2026
Outro FI: 59; Cota de FIDC: 20; PJ Não Financeira: 5.
Seção: Acontecimentos
126 nos últimos 24 meses29 assembleias
Entregas
- set/258 diasEntregue em 08/10/2025
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/267 diasEntregue em 07/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 28/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 09/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/08/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 24.
- 25/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 24/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 24/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
116 documentos99 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 10 documentos, 9 com texto | Regulamento | 28/09/2026 |
| 29 documentos, 29 com texto | AGE | 28/09/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Fato relevante | 24/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 55 documentos, 47 com texto | Anúncio de Encerramento | 15/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Garson - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 12.254.372/0001-23
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/12/2010
- Registro
- 17/08/2010
- Crédito
- Multicarteira Outros
- Administração
- 0,42% a.a., mínimo de R$ 28.723,12 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- M8 Partners Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal