Galleria Home Equity FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de empréstimos com garantia imobiliária (alienação fiduciária de imóvel), formalizados por CCB e representados por CCI.
Dados de agosto de 2026CNPJ 37.294.759/0001-34
Patrimônio de R$ 513,2 mi, −0,9% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (observada Relação Mínima e Índice de Cobertura)
- 6Pagamento da Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias e Taxas de Administração e Gestão dos 3 meses subsequentes. Reserva de Amortização constituída conforme cronograma: 15 Dias Úteis antes do próximo evento = 30%; 10 Dias Úteis antes = 60%; 5 Dias Úteis antes = 100% do valor do próximo evento de pagamento.
Garantias
Alienação Fiduciária de Imóvel, Seguro MIP (Morte e Invalidez Permanente), Seguro DFI (Danos Físicos ao Imóvel)
Do regulamento de 09/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada28 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,7%Carteira líquida de R$ 455,3 mi para um patrimônio de R$ 513,2 mi | +38,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,57% | 8,08% | 5,22% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,70% | 1,57% | 1,18% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 492,6 mi |
| Provisão | −R$ 37,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 455,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 45,4 mi |
| Patrimônio | R$ 513,2 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,90 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,15 mi | |
| 61 a 90 | R$ 741,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 484,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 371,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 319,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,46 mi | |
| 361 a 720 | R$ 934,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| Galleria Financas Securitizadora S.A.CNPJ 34.425.347/0001-06. SP | 86%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
A 62,7%B 13,7%C 8,0%D 6,2%E 3,5%F 1,8%G 0,9%H 3,3%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 85,6 mi em 19.994 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 6,75 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 7,68 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 7,33 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 40,0 mi | R$ 8,96 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,27 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 5,14 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 40,2 mi | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 4,19 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 75,1 mi | R$ 4,15 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 13,0 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 1,0 mil | R$ 4,04 mi | R$ 51,0 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
11 em agosto de 2026
Corretora/Distribuidora: 9; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
68 nos últimos 24 meses13 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/07/2026ComunicadoRelatório.
- 13/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 13/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 06/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 02/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 25/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 20/05/2026OfertaAnúncio de início.
- 19/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
75 documentos61 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 17/06/2025 |
| 13 documentos, 13 com texto | AGE | 16/12/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 11 documentos, 3 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 42 documentos, 36 com texto | Relatório | 14/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Galleria Home Equity FIDC
- CNPJ
- 37.294.759/0001-34
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/10/2021
- Registro
- 27/09/2021
- Crédito
- Home Equity
- Distribuição
- Mensal (Datas de Referência - 15º dia de cada mês)
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal