Futuro Previdência Consignado Público II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de empréstimos pessoais (CCB) com pagamento via consignação em folha de pagamento de servidores federais ativos.
Dados de agosto de 2026CNPJ 52.810.196/0001-83
Patrimônio de R$ 554,3 mi, −1,8% em relação a julho de 2026. Subordinação de 26,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 26,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 407,5 mi | 73,5% | 26,5% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 85,0 mi | 15,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 80,1 mi | 14,4% | |
| Sênior, série 3 | R$ 77,0 mi | 13,9% | |
| Sênior, série 4 | R$ 107,5 mi | 19,4% | |
| Sênior, série 5 | R$ 57,9 mi | 10,5% | |
| Mezanino | R$ 51,7 mi | 9,3% | 17,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 11,0 mi | 2% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 10,4 mi | 1,9% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 9,49 mi | 1,7% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 13,8 mi | 2,5% | |
| Mezanino 1, série 5 | R$ 7,05 mi | 1,3% | |
| Subordinada | R$ 95,1 mi | 17,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Pagamentos de operações de derivativos
- 4Amortização da Subclasse de Cotas Seniores
- 5Amortização da Subclasse de Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização da Subclasse de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
0,50% do Patrimônio Líquido ou 2 meses de despesas, o que for maior.
Garantias
Consignação em folha de pagamento, Cédula de Crédito Bancário (CCB)
Do regulamento de 29/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 26,5% | +21,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,2%Carteira líquida de R$ 505,7 mi para um patrimônio de R$ 554,3 mi | +41,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 20 dias úteis | Acima de 5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não constituição da Reserva de Caixa por 15 dias úteis | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 5,21% | 4,09% | 1,91% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,70% | 1,52% | 0,42% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 533,5 mi |
| Provisão | −R$ 27,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 505,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 16,9 mi |
| Patrimônio | R$ 554,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,24 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,50 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,05 mi | |
| 91 a 120 | R$ 849,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 726,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 624,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,79 mi | |
| 361 a 720 | R$ 294,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 78,8%A 3,2%B 4,5%C 3,9%D 1,6%E 1,2%F 0,9%G 1,0%H 4,9%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2025 | R$ 38,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 53,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 8,66 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 18,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 19,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
151 em agosto de 2026
Outro: 105; Outro FI: 45; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 14/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 28/10/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
- 13/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/08/2025Dados5 informes reapresentados (jan, fev, mar, mai e jun de 2025) Espontânea
- 12/05/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
32 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 14/10/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 13/10/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 03/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 14/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Futuro Previdência Consignado Público II Resp LTDA
- CNPJ
- 52.810.196/0001-83
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/01/2024
- Registro
- 07/11/2023
- Crédito
- Crédito Consignado Público
- Distribuição
- Mensal (5º dia útil) após o Período de Investimento.
- Resgate
- Carência de 540 dias
- Administração
- 0,28% a.a., mínimo de R$ 30.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Guardian Crédito LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM