Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Tradepay Varejo I Responsabilidade Limitada
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados originados no âmbito dos Convênios, decorrentes de operações realizadas pelos Conveniados no segmento comercial.
Dados de setembro de 2026CNPJ 31.570.767/0001-80
Patrimônio de R$ 674,8 mi, −1,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 21,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 21,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 527,9 mi | 78,2% | 21,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 5 | R$ 72,7 mi | 10,8% | |
| Sênior, série 6 | R$ 360,4 mi | 53,4% | |
| Sênior, série 7 | R$ 76,0 mi | 11,3% | |
| Sênior, série 8 | R$ 18,7 mi | 2,8% | |
| Mezanino | R$ 114,0 mi | 16,9% | 4,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 10, série 1 | R$ 4,84 mi | 0,7% | |
| Mezanino 11, série 1 | R$ 2,09 mi | 0,3% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 6,19 mi | 0,9% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 15,3 mi | 2,3% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 6,52 mi | 1% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 30,5 mi | 4,5% | |
| Mezanino 8, série 1 | R$ 40,1 mi | 5,9% | |
| Mezanino 9, série 1 | R$ 8,48 mi | 1,3% | |
| Subordinada | R$ 32,9 mi | 4,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Cedente
- 3Constituição da Reserva de Amortização
- 4Constituição da Reserva de Caixa
- 5Amortização das Cotas Seniores
- 6Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
- 7Amortização das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa mantida em Ativos Financeiros, equivalente ao somatório das despesas e encargos ordinários de operacionalização da Classe para o período de 6 meses antecedentes (desconsiderando o mês atual). Adicionalmente, Reserva de Amortização constituída com no mínimo 15 dias de antecedência da próxima Data de Amortização Programada.
Garantias
Seguro de crédito (para créditos acima de R$ 5.000.000,00), Coobrigação do Cedente em hipóteses de resolução da cessão
Do regulamento de 30/12/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 21,8% | +1,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 67,8%Carteira líquida de R$ 457,4 mi para um patrimônio de R$ 674,8 mi | +17,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas por 10 Dias Úteis consecutivos | 21,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Perda da titularidade majoritária (50%+1) das Cotas Subordinadas Junior pelo FIC FIDC Azul, Cedente ou sócios | 21,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Média Móvel superior a 6% em qualquer mês sem atendimento das Subordinações Mínimas | 21,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 674,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/12/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,58% | 6,09% | 4,95% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 16,28% | 12,56% | 9,97% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 494,9 mi |
| Provisão | −R$ 37,5 mi |
| Carteira líquida | R$ 457,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 203,8 mi |
| Patrimônio | R$ 674,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 31,9 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,94 mi | |
| 61 a 90 | R$ 11,0 mi | |
| 91 a 120 | R$ 4,18 mi | |
| 121 a 150 | R$ 8,56 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,26 mi | |
| 181 a 360 | R$ 16,7 mi | |
| 361 a 720 | R$ 953,8 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 3,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Trademaster Instituicao de Pagamento, Servicos e Participacoes S.A.CNPJ 19.394.639/0001-27. SP | 73,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 73,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 333,7 mi em 116.280 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 14,2 mi.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 16,2 mi | R$ 293,0 mil |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 17,1 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 60,2 mi | R$ 14,6 mi | R$ 8,45 mi |
| mai/2026 | R$ 40,0 mi | R$ 22,8 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 22,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 23,1 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 12,1 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 100,1 mi | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 14,4 mi | R$ 228,1 mi |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 14,7 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 10,9 mi |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 13,7 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
85 em setembro de 2026
Outro FI: 47; Cota de FIDC: 24; FII: 6.
Seção: Acontecimentos
77 nos últimos 24 meses19 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/267 diasEntregue em 07/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 10/09/2026ComunicadoRelatório.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 3 série 1.
- 31/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 17/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 17/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 29/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 26/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 25/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 16/06/2026ComunicadoRelatório.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
73 documentos52 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento5 documentos, 4 com texto | SGF APENDICE | 17/07/2026 |
| 19 documentos, 19 com texto | AGO | 31/07/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Fato relevante | 26/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 33 documentos, 21 com texto | Relatório | 10/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Tradepay Varejo I - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 31.570.767/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/10/2019
- Registro
- 29/05/2019
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Conforme cronograma de Amortização Programada definido nos Suplementos de cada Série
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 750 por mês
- Gestão
- 0,63% a.a.
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal