Fratto FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito dos segmentos Industrial, Imobiliário, Comercial, Serviços, Agronegócio, Financeiro, Cartão de Crédito, Factoring e Ações Judiciais.
Dados de setembro de 2026CNPJ 12.803.721/0001-19
Patrimônio de R$ 126,2 mi, +2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 79,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 79,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 25,9 mi | 20,6% | 79,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 10,5 mi | 8,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 10,4 mi | 8,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 5,11 mi | 4% | |
| Subordinada | R$ 100,2 mi | 79,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de Encargos do mês subsequente
- 3Remuneração prioritária das Cotas conforme Suplemento de emissão da série
- 4Provisionamento para despesas de liquidação e extinção do Fundo
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente e para despesas de liquidação, conforme ordem de preferência de alocação
Garantias
Direitos Creditórios adquiridos com todos os direitos, garantias, privilégios, preferências, prerrogativas e ações assegurados aos titulares, Cessão com coobrigação solidária das Cedentes conforme Contratos de Cessão
Do regulamento de 26/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 80,1%Carteira líquida de R$ 101,0 mi para um patrimônio de R$ 126,2 mi | +13,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação | R$ 126,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 10,28% | 8,63% | 9,56% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 13,85% | 12,18% | 12,25% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 112,6 mi |
| Provisão | −R$ 11,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 101,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 26,6 mi |
| Patrimônio | R$ 126,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 4,86 mi | |
| 31 a 60 | R$ 49,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,83 mi | |
| 361 a 720 | R$ 6,54 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 318,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2022
| Citrus Juice LTDACNPJ 11.186.770/0001-97. SP | 32,1%bloco com risco |
| Valka Construcoes S.A.CNPJ 47.383.971/0001-21. SP | 15,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: factoring, factoring corp (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 6,48 mi | R$ 0 | R$ 1,50 mi |
| jul/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 131 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 3,38 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 3,38 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 4,49 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 3,35 mi | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 0 | R$ 1,76 mi | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 40,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Outro FI: 7; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 11/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 11/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- 11/08/2026OfertaAnúncio de início.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 06/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 06/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 06/07/2026OfertaAviso ao mercado.
- 06/07/2026OfertaAnúncio de início.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- 30/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/06/2026OfertaAviso ao mercado.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
36 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 30/06/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 30/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 06/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 16 documentos, 9 com texto | Anúncio de Encerramento | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Fratto
- CNPJ
- 12.803.721/0001-19
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/01/2019
- Registro
- 06/12/2012
- Crédito
- performados e a performar
- Distribuição
- Amortizações a critério da Gestora, mediante solicitação à Administradora com antecedência de 5 dias úteis
- Administrador
- Planner Corretora de Valores S.A.
- Gestor
- Redwood Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- Planner Corretora de Valores S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal