FNX Resposabilidade Limitada FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por direitos e títulos de crédito originados em operações de empréstimo pessoal.
Dados de agosto de 2026CNPJ 62.145.323/0001-20
Patrimônio de R$ 86,7 mi, +14,5% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos Encargos da Classe
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas, de modo que, ao final de cada Dia Útil, seja equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes
- 3pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes, nos termos do item 14.3.2
- 4aquisição pela Classe de Direitos Creditórios, observando-se a Política de Investimentos
- 5pagamento de Amortização ou resgate de Cotas
- 6aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas constituída e/ou recomposta diariamente para que, ao final de cada Dia Útil, seja equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes; mantida exclusivamente em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 08/08/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas19 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,1%Carteira líquida de R$ 84,2 mi para um patrimônio de R$ 86,7 mi | +30,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O Patrimônio Líquido médio deve permanecer inferior ao valor por 3 meses consecutivos.Cláusula 14.2.1(vii) | R$ 86,7 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Inobservância pela Administradora, pelo Custodiante, pela Gestora e/ou pela Consultoria Especializada de seus deveres, obrigações ou atribuições específicas previstas no Anexo ou em outros contratos referentes ao funcionamento da Classe, por culpa ou dolo, inclusive fraude.A ocorrência pode ser verificada pela Administradora, pelo Custodiante, pela Gestora, pela Consultoria Especializada ou por qualquer Cotista.O prestador deve ser notificado para sanar ou justificar o descumprimento.O descumprimento não deve ser sanado após a notificação.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do recebimento da notificação.Cláusula 14.1.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/08/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,71% | 1,51% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,88% | 1,76% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 85,7 mi |
| Provisão | −R$ 1,46 mi |
| Carteira líquida | R$ 84,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,61 mi |
| Patrimônio | R$ 86,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 684,8 mil | |
| 31 a 60 | R$ 251,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 121,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 86,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 60,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 46,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 210,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 151,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Finamax S/A Credito Financiamento e InvestimentoCNPJ 00.411.939/0001-49. SP | 98,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 98,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 11,6 mi em 11.946 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 14,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 25,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em agosto de 2026
PF: 7.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25278 diasEntregue em 05/08/2026
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2516 diasEntregue em 16/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 11/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 21/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 27/10/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 26/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FNX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resposabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.145.323/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/10/2025
- Registro
- 08/08/2025
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Galapagos Capital Investimentos e Participações LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal