Fizz Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados RL
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de naturezas diversas, podendo ser qualquer permitido pela natureza da Classe multicarteira.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.112.338/0001-39
Patrimônio de R$ 52,2 mi, +31,6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 52,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Pagamento dos valores referentes à amortização das Cotas
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa constituída pela Administradora, sempre que possível, para proporcionar adequada liquidez para obrigações da Classe, pagamentos de amortizações e/ou resgates e gerenciamento geral de liquidez e caixa
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia
Do regulamento de 20/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100,5%Carteira líquida de R$ 52,5 mi para um patrimônio de R$ 52,2 mi | +50,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 ultrapassado o prazo regulatório sem incorporação | R$ 52,2 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,14% | 22,48% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 2,41% | 0,01% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 52,6 mi |
| Provisão | −R$ 74,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 52,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 771,5 mil |
| Patrimônio | R$ 52,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,26 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 1,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Irmaos Andreazza LTDACNPJ 01.132.478/0001-38. RS | 71%bloco sem risco |
| O Vantajao Atacado LTDACNPJ 05.700.405/0001-56. RS | 26%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 73,5%B 26,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 56,2 mi em 782 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, varejo (96,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 23,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 16,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PF: 5.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/254 diasEntregue em 04/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/258 diasEntregue em 08/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/265 diasEntregue em 05/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 24/09/2026DadosInforme de fevereiro de 2024 reapresentado Espontânea
- 23/09/2026DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado Espontânea
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 6,40 mi para R$ 11,5 mi, 22,5% da carteira.
- 22/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 30/01/2026DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 22/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 22/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 09/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fizz Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 52.112.338/0001-39
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 22/09/2023
- Registro
- 08/09/2023
- Crédito
- Não-Padronizados
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal