First Personal Loan I S em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios CCB, originados de empréstimos pessoais e representados por CCB, e Direitos Creditórios Locação.
Dados de agosto de 2026CNPJ 60.499.242/0001-01
O patrimônio subiu de R$ 1,37 mi para R$ 14,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos Encargos da Classe
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas para que, ao final de cada Dia Útil, seja equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe dos 2 meses calendário imediatamente subsequentes
- 3pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes, nos termos do item 14.3.2
- 4pagamento da remuneração das Cotas, limitado ao Benchmark de cada Série de Cotas, conforme aplicável
- 5aquisição pela Classe de Direitos Creditórios, observando-se a Política de Investimentos
- 6aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas destinada exclusivamente ao pagamento dos Encargos da Classe, mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação da Classe. Deve ser constituída e monitorada em valor equivalente a 3 meses de despesas ordinárias da Classe e mantida segregada em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Durante o Período de Carência, a ordem de alocação busca montante equivalente aos Encargos estimados dos 2 meses subsequentes; após o Período de Carência, dos 3 meses subsequentes.
Garantias
aval constituído pelos sócios dos Devedores pessoas jurídicas, conforme aplicável, garantia do veículo, quando aplicável aos Direitos Creditórios Locação e às operações de financiamento de veículos
Do regulamento de 27/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,7%Carteira líquida de R$ 14,0 mi para um patrimônio de R$ 14,0 mi | +49,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.por 90 dias consecutivos.Cláusula 14.2.1(viii) | R$ 14,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,64% | 7,16% | 0,83% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 6,37% | 5,44% | 0,90% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 15,3 mi |
| Provisão | −R$ 1,32 mi |
| Carteira líquida | R$ 14,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 124,7 mil |
| Patrimônio | R$ 14,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 271,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 128,3 mil | |
| 61 a 90 | R$ 113,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 92,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 72,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 84,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 201,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 9,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Lions Pre-Owned S. A.CNPJ 19.826.203/0001-60. RJ | 43,1%bloco com risco |
| First Sociedade de Credito Direto S. A.CNPJ 62.198.637/0001-91. RJ | 36,7%bloco com risco |
| Lions Fleet LTDACNPJ 62.757.959/0001-23. RJ | 29,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 1,26 mi em 3.948 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (60,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 946,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 847,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 1,03 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 99,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 199,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 2,64 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 298,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,28 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 841,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 99,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 839,5 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 359,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 1; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- set/258 diasEntregue em 08/10/2025
- out/254 diasEntregue em 04/11/2025
- nov/252 diasEntregue em 02/12/2025
- dez/255 diasEntregue em 05/01/2026
- jan/263 dias2 entregasEntregue em 03/02/2026
- fev/263 diasEntregue em 03/03/2026
- mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
- abr/265 diasEntregue em 05/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 5 dias após o fim do mês
- 31/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 03/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 07/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 13/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/03/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- dez/2025DadosPatrimônio sobe 66% no mês, para R$ 7,08 mi.
- dez/2025DadosEntradas de R$ 2,64 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 03/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 17/07/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 13/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- First Personal Loan I Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.499.242/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/06/2025
- Registro
- 23/04/2025
- Crédito
- FIDC
- Resgate
- Carência de 18 dias
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Orram Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal