Fiper FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de Faturas, Direitos Creditórios de Acordos e Direitos Creditórios CCBs, oriundos de compras parceladas com juros.
Dados de agosto de 2026CNPJ 21.093.180/0001-73
Patrimônio de R$ 221,8 mi, −2,7% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 15,7 mi | 7,1% | 92,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 206,1 mi | 92,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Primeiro: pagamento das taxas e despesas incorridas pela Classe aos respectivos beneficiários nas respectivas datas de vencimento.
- 2Segundo: manutenção da Reserva de Caixa.
- 3Terceiro: distribuição dos valores remanescentes aos Cotistas Seniores na extensão necessária ao cumprimento do cronograma de amortização do respectivo Suplemento, até o Benchmark Sênior.
- 4Quarto: distribuição dos valores remanescentes aos Cotistas Subordinados Mezanino na extensão necessária ao cumprimento do cronograma de amortização do respectivo Suplemento, até o Benchmark Mezanino.
- 5Quinto: pagamento dos valores remanescentes aos Cotistas Subordinados Júnior, conforme o caso.
- 6Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos de responsabilidade da Classe, incluindo a Taxa de Administração e a Taxa de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes à apuração ou 1% do Patrimônio Líquido, sendo mantida segregadamente em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada Data de Pagamento ou Data de Resgate, manutenção de Ativos Financeiros com liquidez diária equivalentes a no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, manutenção de 100% do valor futuro do pagamento das Cotas Seniores e, conforme o caso, das Cotas Subordinadas Mezanino.
Do regulamento de 06/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada1 não se aplica17 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 78,7%Carteira líquida de R$ 174,6 mi para um patrimônio de R$ 221,8 mi | +11,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 37,39% | 36,81% | 41,87% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 50,14% | 50,08% | 57,77% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 278,9 mi |
| Provisão | −R$ 104,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 174,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 46,8 mi |
| Patrimônio | R$ 221,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 15,1 mi | |
| 31 a 60 | R$ 14,0 mi | |
| 61 a 90 | R$ 14,7 mi | |
| 91 a 120 | R$ 12,6 mi | |
| 121 a 150 | R$ 14,8 mi | |
| 151 a 180 | R$ 11,7 mi | |
| 181 a 360 | R$ 57,0 mi | |
| 361 a 720 | R$ 13,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 49,6%A 4,3%B 1,4%C 5,0%D 5,3%E 4,5%F 5,3%G 4,2%H 20,4%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 106,7 mi em 284.757 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 338,6 mil | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 271,3 mil | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 340,7 mil | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 14,3 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 283,8 mil | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 270,8 mil | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 253,5 mil | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 150,6 mil | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 5,23 mi | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 5,38 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 5,08 mi | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 10,5 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em agosto de 2026
Outro: 8.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 08/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- set/2025DadosProvisão passa de R$ 121,3 mi para R$ 151,3 mi, 53,6% da carteira.
- 10/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2025DadosPatrimônio cai 100% no mês, para R$ 0.
- 23/09/2024DadosInforme de agosto de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 08/10/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 10/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 08/09/2025 |
| 11 documentos, 3 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fiper Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 21.093.180/0001-73
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/03/2022
- Registro
- 29/09/2014
- Crédito
- Direitos Creditórios de Faturas, Direitos Creditórios de Acordos e Direitos Creditórios CCBs
- Distribuição
- Distribuição mínima anual de 25% dos resultados líquidos aos Cotistas Subordinados Júnior, exclusivamente mediante amortização de suas Cotas, a cada período de 12 meses, desde que atendidas integralmente as obrigações perante as Cotas Seniores e Mezanino e observados os Índices de Subordinação, Índices de Liquidez e demais condições do Regulamento.
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 17.000 por mês
- Gestão
- 0,15% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM