Finza FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios oriundos de CCBs e de Contratos de Locação, complementados por Ativos Financeiros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.664.240/0001-85
Patrimônio de R$ 49,3 mi, +28,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 37,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 37,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 30,9 mi | 62,6% | 37,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 18,4 mi | 37,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe Única
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento de remuneração ou amortização das Cotas Seniores em atraso
- 4Pagamento da remuneração das Cotas Seniores
- 5Pagamento da amortização das Cotas Seniores
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos equivalente, no mínimo, à estimativa do Administrador para cobrir os custos de operacionalização da Classe Única por 3 meses; constituída na integralização das Cotas, podendo ser recomposta diariamente ou, no máximo, no Dia Útil seguinte a cada Data de Verificação, com recursos investidos em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída de forma escalonada: até 30 dias corridos antes da Data de Pagamento, mínimo de 50% da PMT estimada; até 10 Dias Úteis antes, 100% da PMT estimada, no mínimo o necessário para amortização ou resgate das Cotas Seniores.
Garantias
Alienação Fiduciária de Equipamentos, Aval ou fiador sócio majoritário, quando previsto na operação, Cessão fiduciária ou trava de recebíveis, quando prevista na operação, Avalista ou devedor solidário, como garantia suplementar quando exigido pela análise julgamental
Do regulamento de 28/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas40 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 37,4% | +7,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,4%Carteira líquida de R$ 45,1 mi para um patrimônio de R$ 49,3 mi | +41,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do valor mínimo do Índice de Subordinação das Cotas da Subclasse Júnior.Índice mínimo de 30%.Não reenquadrado em até 5 Dias Úteis.Prazo de cura: 5 Dias Úteis.Cláusula 21.2(c) | 37,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 5,66% | 4,81% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,39% | 2,10% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 47,8 mi |
| Provisão | −R$ 2,70 mi |
| Carteira líquida | R$ 45,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,42 mi |
| Patrimônio | R$ 49,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 497,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 249,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 181,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 138,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 77,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 74%bloco com risco |
| Blips Solucoes em Ativos LTDACNPJ 35.914.008/0001-48. MG | 23%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 97% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 89,0%B 1,9%C 1,7%D 0,5%F 1,5%G 2,3%H 2,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 10,9 mi em 15.431 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (75,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 10,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 23,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 4,73 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 1,76 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 3,29 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
Banco: 2; PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
33 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/266 diasEntregue em 06/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 06/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 29/07/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 11 documentos, 8 com texto | Regulamento | 06/10/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 06/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 10/08/2026 |
| 4 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 31/08/2026 |
| 3 documentos, 2 com texto | Anúncio de Encerramento | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Finza Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 61.664.240/0001-85
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/10/2025
- Registro
- 09/07/2025
- Crédito
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios, tipo Agro, Industria e Comércio
- Distribuição
- Mensal para a 1ª série da Subclasse Sênior, com pagamentos no dia 20 de cada mês; a amortização do principal inicia-se a partir do 25º mês contado da Data de Emissão.
- Administração
- 0,01% a.a., mínimo de R$ 1.000 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Custódia
- 0,2%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Kanastra Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal