Finanzi FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 32.316.940/0001-80
Patrimônio de R$ 191,5 mi, −2,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 97,8% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 97,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 4,19 mi | 2,2% | 97,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 187,3 mi | 97,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios cedidos incluem todas as suas garantias e acessórios
Do regulamento de 17/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | 97,8% | +64,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 87,5%Carteira líquida de R$ 167,6 mi para um patrimônio de R$ 191,5 mi | +37,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previsto | 97,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,42% | 4,77% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,82% | 0,47% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 15,38% | 15,32% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.145% | 1.015% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 185,0 mi |
| Provisão | −R$ 17,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 167,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 22,5 mi |
| Patrimônio | R$ 191,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 20,5 mi | |
| 31 a 60 | R$ 6,49 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,67 mi | |
| 91 a 120 | R$ 196,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 570,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 67,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 450,2 mil | |
| 361 a 720 | R$ 192 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| I.c.d. Industria, Comercio e Distribuicao de Materiais para Infraestrutura Viaria LTDACNPJ 10.954.989/0001-26. SC | 15,8%bloco com risco |
| Macromaq Equipamentos LTDACNPJ 83.675.413/0001-01. SC | 15,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 15,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 79,8%B 6,5%C 4,1%D 9,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 61,4 mi em 6.342 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 3,02 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (60%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 15,1 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 11,3 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,18 mi |
| abr/2024 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2022 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2022 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 2,74 mi |
| jan/2022 | R$ 0 | R$ 2,72 mi | R$ 0 |
| ago/2021 | R$ 600,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2021 | R$ 1,90 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 3,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2021 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
PF: 6; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 14/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- mai/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 4,00 mi e subordinada R$ 177,5 mi.
- 20/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/02/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 20/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 20/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 14/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Finanzi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 32.316.940/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/05/2019
- Registro
- 19/03/2019
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal